45歲以下用戶佔8成 「虛擬理財顧問」年輕人市場興起TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 z" X0 ^/ p9 r9 H8 ^2 d
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。* Q! k, ^4 `: q9 A! B
/ d) z- ?0 b5 P7 L" Q# ]: E& {加國一名年輕人開創網上理財服務公司，利用「虛擬顧問」（robo-adviser）快速代客開設戶口及轉帳等服務，一年內已擁有2,000名顧客。這種突破業內傳統的會客方式，廣泛接觸更多人士建立理財及儲蓄習慣。這項服務更獲加國銀行及投資機構注意，預料大型機構在未來數年會推行這類服務。/ O8 x: `: A! \+ h: T; X0 c
tvb now,tvbnow,bttvb- f' D. P, |8 I0 R& R
基秦（Michael Katchen）在26歲時開始設立網上理財服務，以低成本營運方法代客管理財務。起初他的目標是1年內得到1,000名客人，但開業1年後已有2,000人開戶，80%是45歲以下。
4 }, W! y. Z$ \, p. X2 ]5.39.217.76# |0 t/ Q4 U9 M) I
如今27歲的基秦不僅是公司總裁，也聘請20名職員，其中一半是軟件工程師。目前，他招募業內知名人士擔任顧問，更吸引有影響力的投資者協助。公仔箱論壇- W' i5 M% l; }) y8 V# y5 N9 O
6 D( ^; V2 M+ Q/ N- ~
客人可透過電腦或手機開戶
" K- y7 V4 q' f( i: Itvb now,tvbnow,bttvb4 |% R. Q6 W# V2 ?
這種使用虛擬顧問的理財方式，如雨後春筍般湧現在加國。公司市場目標是一些就業的青年人，既能賺錢又希望為將來儲蓄，卻沒有時間或不願意與傳統的理財顧問洽談。虛擬顧問採用新科技，客人可以在電腦或手機開戶，安排網上銀行戶口轉帳，以及隨時查閱進度。0 ]! W, A- H a7 J& l# {
( {0 e% A7 ^2 O9 C至於客人會否轉向採用虛擬顧問而改變股票市場，基秦認為其公司並沒有發生這種情況。他說致電查詢的人士上升15%，他們想投放金錢多於要提走金錢。基秦表示，虛擬顧問的行業在加拿大只有一年時間，其實美國已經建立這類行業，這是可以拓展一些未接觸的客戶。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。) J2 f* e/ c3 Y' B2 Y
3 k$ l6 T; L$ H6 ]' L公仔箱論壇現時大部分加拿大人通過銀行或投資顧問，購買及管理互惠基金，把顧問服務連結收費。那些有時間、精力及知識的人士，便會選用網上經紀自設投資方案，配合他們的年紀及人生階段。
; f4 B: y$ e& z5.39.217.76
# ^8 J. e. {. H) Ktvb now,tvbnow,bttvb而新興的網上投資管理，界乎於整全顧問與沒有顧問之間。客人只要回答他們承擔風險及投資知識的問題，便可以根據個人需要選擇一些標準的投資方案。虛擬顧問為服務收取費用，包括重新調配投資項目，例如本來30%金錢放在股票市場，在牛市時放入50%；又可以賣出股票回到原來的30%投資。
$ n1 H6 _% Y* n% k8 T/ ?$ Q5.39.217.76
/ b. f9 }7 `) @ `% Stvb now,tvbnow,bttvb預料大型機構未來數年推行
9 D" Q, |' Z! i公仔箱論壇
0 P, X* u3 Q( I! s此外，客人可以在20至30分鐘內，使用手機應用程式開戶，相較傳統的理財顧問完成申請程序為快。如果要開免稅儲蓄戶口，也只需45分鐘完成。雖然虛擬顧問服務規模還小，但加國銀行及投資機構密切注意，預期有一些大型機構在未來數年便會推行這類服務版本。 |
發表於 2015-9-24 12:14 AM
| 