2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。
8 w. N2 e- \6 G1 K% F1 H5 b- ?& Y n0 Q) I- o
記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。
, ]3 T9 F1 X! l2 m
# F/ ^5 ]( W$ P& ~, n9 o 用錢開道 9 T% O X6 u: p
. T' g$ Y% I9 j) t 7年時間連續作案14起 5.39.217.76- f" l: s7 G/ s
" U& [ `& X) X5 F6 `- KTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。 5.39.217.763 |; h* f/ g$ @/ P
, ]0 |; {. @) C# M, {3 Q' y
據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。 1 _+ N( i$ Y% X! W2 g
% N; J7 \1 W3 C' ~6 [
隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。
# P% q- Z3 e! v# ~) K8 H. T& D
- s: _$ X6 N6 n+ G& e" U# o) e1 f 記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。/ ]6 \' S" T' S3 w
9 `9 H. W( P8 B- `" t) E% T% J6 V5.39.217.76“銀行魅影” TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。9 T2 C" ?$ P) y5 }8 ]2 j
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。, h5 T# C. i E2 H1 H
十多“內鬼”協助轉出存款
6 Y& h; E; P, B# z; Vtvb now,tvbnow,bttvb+ C4 L; x. M9 d P) K2 L; _
在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。
J4 s7 T5 m# B7 ^2 }, [ s
" _5 \6 l e0 U' L: E 建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。
& w: X7 p T \/ W5.39.217.76
+ T/ t. a* d4 `* E! w 新聞分析 tvb now,tvbnow,bttvb1 A1 c7 O( m% @
5 Q; f- A$ h6 {: n# ?9 L, ]& H公仔箱論壇 銀行“三鐵”緣何形同虛設 公仔箱論壇* f* p) s9 z" e+ t+ I
- K9 j. n/ J9 |9 v
銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。 5.39.217.76( T) B K8 l3 z
0 [3 b' I4 t1 G4 i! L
“盜術”揭秘
8 \0 T& V# x9 r6 D) D4 i3 z. M5.39.217.76TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。% [* f( g; U# t9 J
偽造調換印鑒卡 " n5 W3 ~/ J' o6 P+ r$ D/ B
2 @" B1 [6 K% q6 P 在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。
! c7 I! i6 Z5 B0 R* J$ VTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。" N% Y+ v( q6 y% j. i' }6 h! s
5.39.217.76# b, l0 A5 _; z6 n2 c
偽造存款證實書 5 x% ^+ l% s. K. k2 D
" G5 L4 l* Y5 R6 B: y0 d W 2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。 tvb now,tvbnow,bttvb/ I* u% s0 `+ j) y8 k
- ~, K4 Z5 U3 p r3 ^ }7 \TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 假扮銀行工作人員
. P) ]2 s2 {% A, I) T3 etvb now,tvbnow,bttvb" e9 u% p, \5 F0 n1 @' F5 y
此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。 : o; ?: ? K' d4 R# U1 _' e
9 A% F5 N' w0 C$ o" ?$ l' _( k. H
荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 