[美洲] 嚴打房貸詐欺 起訴406業者

如來彿祖

【本報綜合十九日電訊報導】司法部19日宣布，在代號為「惡意房貸作業」 (Operation Malicious Mortgage)的嚴打房屋貸款詐欺行動中，司法部自今年3月至6月18日已在全美各地逮捕、起訴406名房地產相關業者。遭起訴者包括全美第五大投資銀行貝爾斯登(Bear Stearns)的兩名避險基金(hedge fund)前經理。這是房貸危機以來司法當局首次起訴相關的華爾街高級主管。 聯邦調查局(FBI)說，在此期間破獲的房貸詐欺共計144件，受騙的屋主和其他借貸人共損失逾10億元。過去一年，由於次級房貸市場瓦解，拖欠償還貸款的屋主和法拍屋激增，全美各地的房貸詐欺增加，助長嚴重的房市危機。加州、紐約、科羅拉多、德州、明尼蘇達、密西根、伊利諾、俄亥俄、喬治亞及佛州為貸款詐欺最猖獗的地區。 司法部副部長菲利普(Mark Filip)在聲明中表示：「房屋貸款與相關的證券詐欺，嚴重威脅我國經濟，威脅我國房屋市場的穩定，讓數以百萬計的美國民眾內心不安。」司法部這項嚴打行動非常徹底，單在18日就於芝加哥、邁阿密、休士頓等12地逮捕了60人。聯邦檢察官19日下午在紐約市公布了起訴貝爾斯登公司兩名前避險基金經理的細節。檢方表示，52歲的齊歐非(Ralph R. Cioffi)與46歲的譚寧(Matthew Tannin)被控八項證券詐欺、電訊詐欺、陰謀從事詐欺罪。 財政部的數字顯示，銀行去年報稱，可疑的房屋貸款詐欺近5萬3000件，比早先一年的3萬7000件大幅增加，更是2001年及2002年報稱數字的約10倍。 最常見的房貸詐欺是虛報貸款人的收入或資產，然後偽造文件，浮報評估結果，還謊稱貸款者有意把貸款的房屋作為主要住所。

2008-06-20

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