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[香港] 遺失身分證 屢遭冒名犯法

本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:11 PM 編輯
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遺失身分證 屢遭冒名犯 港男捲詐騙洗錢案  議員質疑銀行批核漏
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一時大意遺失身分證,相信不少香港人都試過,但原來報失後仍可能後患無窮,巿民黃先生因此成為身分被盜用者,4年內發現身分最少四度遭人盜用,先後遭冒名開信用卡、捲入詐騙案及洗黑錢案,而且涉及金額愈來愈大。今年2月底,黃先生再被警方通知,其身分涉及一宗數以百萬元計的清洗黑錢案中的銀行戶口,「身分被盜」噩夢沒完沒了
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! ?3 ^) ^# y+ v7 r8 Z3 X黃先生在2010年遺失身分證時已即時向入境處報失,及後追查發現有人持其遺失身分證到銀行冒名開戶。有立法會議員指出,事件或涉及銀行前線職員核實身分漏洞,促當局加強監察銀行。0 u$ w) X; x/ S: t8 S7 b
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求助金管局 獲回覆會跟進: X6 u& ~1 g9 N4 ^" S
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黃先生在2月底捲入百萬洗黑錢案後,即去信金管局尋求解決辦法及向本報反映,他昨向本報表示,金管局上周四(5日)回覆指會跟進他的身分被盜個案。5.39.217.76- r* D& W+ F$ o

) `# _9 L0 e( V9 i7 YTVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。5年前羅湖口岸遺失 未向警報失1 X4 p/ r2 ?: |  o( h. V

( F8 z( k7 y7 V& J, A( q20103月,黃先生從內地返港時在羅湖內地口岸遺失銀包,當中有身分證及駕駛執照,他隨即在羅湖香港入境處報失及申請臨時身分證入境,未有向警方報失,及後補領新的身分證。未料在2013年突然接獲警方通知,要他協助調查一宗詐騙案,才發現有人使用他的身分證到交通銀行開設了儲蓄戶口,從事細額詐騙活動。
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被冒名申信用卡透支 申按揭失敗
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黃先生查核信貸紀錄後,發現有人在同年盜用其身分開立AEON信用卡,現金透支逾2萬元卡數,幸報警後向AEON提交證明,獲接納身分被盜用毋須「還款」。至去年3月,他向恒生銀行申請樓宇按揭,初步獲接納,其後獲恒生告知其名字早前遭人開戶及列入銀行黑名單,黃先生無奈地要到另一間銀行申請樓按。公仔箱論壇6 V, s/ ]6 w- n2 z! |1 W! |. G

# [) R4 m! j# Ztvb now,tvbnow,bttvb遺失證件逾4年,身分被盜用噩夢仍未完結,2月底他又接到警方通知,其身分證遭盜用在另一銀行開戶洗黑錢,涉款以百萬元計。黃先生憂同類事件無日無之,「之前幾次都要自己拿口供紙跟相關銀行取消戶口及信用卡,不是自己主動查信貸紀錄都不知欠人卡數,警方都幫不到我」。
* R2 i! b+ `0 @& F! O8 c$ b6 B5.39.217.76TVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。* a) X  g" X# X# b- i# K: s. z
連串事件令他擔心再被捲入不法活動,影響日常生活或移民申請,近兩年經常出入警署,奔波於不同銀行處理被冒認開戶,他感到十分困擾,「想起都頭痛」。他表示,未有有好好保管身分證是有責任,但已報失,「沒想過責任會這麼大,身分不斷被盜用,都好大壓力」。tvb now,tvbnow,bttvb7 R7 ?/ d$ Z4 N- ^* ~3 v1 O8 r9 Y
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事主批銀行審批鬆 議員促加強監察4 W, W, Z8 C' f. C5 q0 H
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黃先生不滿銀行間沒有通報機制,有銀行知道其身分證被盜後未能警惕其他銀行,批評銀行批核開戶程序寬鬆,究竟有否核對申請人與證件上的容貌及審核地址證明等。
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其實,《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》列明銀行須制訂其客戶盡職審查程序去識別及核實客戶身分(見另稿),若有懷疑,如文件已被報稱遺失或被竊,可透過入境處熱線電話查核,未能釋疑更應向有關當局舉報。公仔箱論壇! L$ V3 c" s0 d% w' a, w

7 j; \$ x7 l+ _$ ]# ptvb now,tvbnow,bttvb立法會議員涂謹申認為,事涉銀行前線職員核實開戶者身分漏洞,當局應加強監察銀行,「盜用身分的人要樣貌相似,其實好難,而樣貌不同都開到戶,會不會涉職員受賄問題?」
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. G' i# M! ?* f$ N5 _" v( kTVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。入境處表示,市民向入境處報失後,該身分證即時失效,若懷疑身分證資料被盜用應立即報警。警方表示,聯合財富情報組會與金融機構及監管機構保持緊密聯絡及交流情報,提醒市民要小心保管財物,減低資料被盜風險。金管局不評論個別個案,稱銀行須遵照法例規定識別及核實申請開戶客戶的身分,包括查核身分證上的照片及住址證明。
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冷眼旁觀天下事  笑談細看風雲變
資深執法人員﹕會查銀行前線有否內
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- E$ V5 P6 e; L8 q公仔箱論壇2012年初生效的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》規定,銀行須定期向警方及海關人員組成的聯合財富情報組匯報可疑交易,但現時未有規定銀行之間須交換相關資料。有資深執法人員稱,調查也會了解銀行有否「內鬼」,要防範身分盜用案,銀行前線櫃枱把關一卡最重要,這較將懷疑個案資料交各銀行更有效及直接公仔箱論壇7 p8 o! @1 j# Q  y6 ?3 w" W

/ o2 v1 k9 I9 |/ n3 sTVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。未規定銀行間須交換可疑資料公仔箱論壇+ N5 @. Y; i' m# [7 |; f
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有資深打擊洗黑錢執法人員指出,財富情報組透過系統收集洗黑錢案可疑資料,會定期與銀行分享最新洗黑錢趨勢,但非分享每宗個案資料。執法人員指銀行前線職員核實身分是「基本功」,若職員連番出錯,警方會調查職員是疏忽,還是另有內情,如有「內鬼」混入銀行,亦會留意報案人身分及細節。
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5 A* _6 J3 j+ D5 ~' x: Z9 v% `! U5.39.217.76立法會議員涂謹申認為,若警方與其他機構分享敏感資訊,或涉私隱問題,並不值得,反而應檢討批核程序漏洞。至於銀行之間互相分享可疑個案,他認為需由私隱專員研究,但估計「弊多於利」。
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過去曾經協助其他身分證遭盜用事主的議員郭家麒,聽聞黃先生個案後對金管局及警方感失望,認為金管局沒檢討審批銀行開戶及信用卡程序,明顯有核實身分的漏洞。他認為,政府與金融機構之間交換市民失證或被盜紀錄,可多令市民多一重保障。公仔箱論壇" [* _) D' Q, ]/ R! A' o; b; h+ x

. L0 s. p4 [7 ^% C  z根據打擊洗黑錢條例,金融機構人員明知或詐騙機構去違反此例,一經定罪,明知者最高可被判監禁兩年及罰款100萬元;出於詐騙者可被判監禁7年及罰款100萬元。過去4年,財富情報組接獲可疑交易報告有上升趨勢,去年接獲37,188宗報告,較201332,907宗增加13%
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本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:22 PM 編輯 5.39.217.766 P3 X5 R- J! k: [+ g6 |
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不向圖書館報失  失證仍可借書# S( u1 B/ K2 o* `- [6 X) T; S
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受《個人資料(私隱)條例》規管,現時市民若遺失身分證,向入境處報失後,身分證會即時失效,不可作出入境用途,但資料不會通報至其他政府部門或機構,包括警方及康文署。除非市民主動向公共圖書館報失,否則失證仍有可能遭他人盜用來借書。1 e/ A: p$ X8 f. ~( m0 c$ F$ t
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入境處﹕不會通報至其他部門
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+ I1 x8 n8 ?  U0 I4 s+ CTVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。就市民報失身分證的資訊會否被通報至其他政府部門,入境處回覆稱,根據現行相關法例,人事登記處收集的個人資料只能在列明的目的下使用,故不會通報至其他部門或機構。如身分證持有人懷疑身分證資料被盜作非法用途,應立即報警。警方則指身分證資料屬個人資料,會根據條例處理及使用個人資料。
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康文署回覆稱,若市民申請以智能身分證使用圖書館服務,圖書館電腦系統會從身分證晶片上讀取5項資料作登記之用,包括中文及英文姓名、出生日期、身分證號碼及簽發日期。每次借書時,系統亦會讀取身分證號碼及簽發日期作核證之用。不過,如未有向圖書館報失的身分證,仍可作圖書證使用。
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  X1 y' v' `+ H1 a5.39.217.76康文署提醒市民,如遺失圖書證或圖書館適用身分證,須立即以書面向圖書館報失,已報失的身分證不能被用作使用圖書館的服務。
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