[中國內地] 警方5個月破獲30多起重大“地下錢莊”案

各地警方展開專項行動，端掉窩點60多個，涉案金額4300億元;地下錢莊成“灰色資金”外流重要通道

8月24日，記者從公安部獲悉：從今年4月以來，在公安部統一部署下，各地公安機關開展打擊“地下錢莊”專項行動。截至昨日，這項行動共破獲重大案件30余起，抓獲160余人，涉案金額高達4300多億元人民幣。
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據公安部有關負責人介紹，“地下錢莊”已經成為販毒、涉恐犯罪、非法集資、貪腐等各類犯罪活動轉移贓款的通道;“地下錢莊”還直接危及國家政治安全和政權穩定，成為暴恐活動轉移資金的工具;另外地下錢莊使大量性質不明的跨境資金游離於國家金融監管體系之外，嚴重擾亂國家金融資本市場秩序和宏觀調控政策的落實。5.39.217.760 I1 B& F; l1 v# N- R$ u

多地警方偵破地下錢莊案" n6 t9 [% m7 M4 s0 P+ i
2015年8月4日，佛山市經偵支隊對一宗涉嫌非法經營的“地下錢莊”採取收網行動，行動中搗毀2個窩點，當場查獲假公章、合同章300多枚，以及大批財務賬冊單據，涉及金額初步查証超過200億元人民幣。
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這次代號為“銀鷹二號”的破案行動是廣東省開展多起打擊地下錢莊的一個案例。
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據佛山警方查明，從2012年開始，該案犯罪嫌疑人羅某、陳某等人先後在佛山、深圳、中山、東莞、江門等地虛設40多家貿易公司，虛構這些公司之間的貿易合同，並開具發票。而後，他們再通過這些虛假的合同和發票套取銀行貸款資金，用於非法兌換外幣、非法支付承兌匯票等涉嫌犯罪的行為。

除了廣東警方的行動外，遼寧、上海、北京、浙江等地公安機關近期也破獲多起重大“地下錢莊”案件。
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最初，遼寧丹東警方接到線索，山東威海人張某的賬戶和交易對手遼寧丹東人張某某的賬戶，數年內往來資金總額13.34億元，且交易頻繁，交易量達6000多筆。- W/ ^3 A. o7 h9 ?% ]& T
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而警方進一步偵查，疑犯張某某名下沒有公司、實為無業人員，資金流與她的身份不符。另外還查出張某與另一人韓某每晚都與韓國一名女子對賬，涉嫌從事非法買賣外匯業務。

隨後，警方經過9個月的偵查，近日將疑犯抓獲，現場查獲涉案銀行卡200余張，“U”盾130余個、電腦3台、記賬簿10余本，涉案金額逾400億元人民幣。
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今年4月份以來，公安部、中國人民銀行、最高檢、最高法和國家外匯管理局5部門，聯合開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款的專項行動，專項行動將持續到今年年底。

8月24日，公安部有關負責人表示，專項行動截止到目前，全國已經破獲30多起重大地下錢莊案，打掉地下錢莊窩點60多個，涉案金額達4300多億元人民幣。其中僅廣東省就破獲地下錢莊案17起，同比增加3倍，涉案金額超過700億元，居全國首位。0 z( C& u. w, p# t

據警方透露，其中有些在偵案件中，還涉及中紀委發布的100名“紅通”人員的贓款轉移。公仔箱論壇! f5 o, W- O# N" L2 b

港商被騙牽出路邊“地下錢莊”
據深圳警方介紹，他們今年8月破獲的這起地下錢莊案，來源於一起涉嫌詐騙案件。/ _, [. ?' o7 H. N

據了解，今年80歲的港商陳某稱，他有意將在大陸賺取的資金轉移到香港賬戶，他的一位熟人——某國有銀行支行負責人沈海生則向他介紹，自己有外匯管控指標，可以幫其將資金轉移到香港。
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隨後，陳某按照沈海生的要求，將6337萬余元分3次匯到沈海生指定的李某賬戶上，沈海生還收他200萬元好處費。tvb now,tvbnow,bttvb, L3 v6 p% o4 g' k% S- p
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而實際上沈海生並未通過銀行渠道轉賬，而是通過“地下錢莊”幫其匯款。而陳某有800萬元一直沒有收到。而後，沈海生於2012年11月辭職逃匿，至今還有陳某625萬元沒有歸還。4 z  t% o; m2 ^* p

據深圳寶安經偵大隊調查，陳某的錢匯入李某賬戶後，在短時間內又被轉移到5個可疑賬戶，隨後又迅速向100多個賬號轉移資金，這些錢最終流向都是香港陳某的賬戶。但最後一批資金在中間環節出現問題，他的800多萬元未到賬。

至此，一個幫人向境外轉賬的“地下錢莊”浮出水面。相關涉案人葉曉蓮、葉鎮城兩姐弟等人被警方控制。

隨後，警方對葉氏姐弟等人相關的200多個銀行賬戶梳理，發現他們調動數十人從事“地下錢莊”業務。

其中，警方發現，他們去年4月份的一個涉嫌詐騙案件中，一位葉先生報案稱，陳遠祥等人利用偽造的合同，謊稱可以向富士康低價購買iPhone手機零件，騙他多次向指定賬戶匯款約2億元投資款，事後陳遠祥等人攜款潛逃。警方偵查發現，陳遠祥等人出逃前，曾在羅湖區忠記兌換點向該兌換點的家庭成員賬號轉賬8532萬元。

而幫陳遠祥向香港匯款的“地下錢莊”也與上述沈海生匯款的“地下錢莊”團伙有關聯。警方發現，這有可能是一個涉及人員眾多、資金規模龐大、組織架構複雜的犯罪團伙。

今年3月6日，寶安經偵大隊成立專案組，對兩起案件中涉及地下錢莊的線索並案偵查。6月2日，警方收網抓捕，共抓獲葉鎮城、葉曉蓮、鄭曉生等涉案人員30余名，搗毀地下錢莊窩點6個，查獲銀行卡300余張，涉案金額高達120億元。

據葉氏姐弟等人供述，他們平時就在深圳某步行街擺攤兌換外幣。他們已經形成以親屬、同鄉、朋友聯系的組織，平時各自兌換，一遇到大單就通力合作，甚至調動數百人幫忙向境外轉賬。
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葉曉蓮，1978年出生，廣東汕頭人。從1999年起，葉曉蓮就已在深圳西鄉步行街從事非法買賣外匯業務。據葉曉蓮供述，在步行街像她這樣從事外匯買賣的人很多。一些人手里有港幣、美元，或者需要用人民幣換港幣、美元，嫌到銀行兌換麻煩，就會來找他們換。他們換的價格和銀行相差無幾，有時會高幾塊錢。“一個月能掙一萬多塊錢。”公仔箱論壇( e  c3 N2 `) u/ @+ F* v
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另據葉曉蓮介紹，一旦碰到大單，他們會打電話給曾向他們收購過外幣的“上家”，在確定對方收貨或有外幣時，才會接單。操作手法一般都是客戶在境內將人民幣打給葉曉蓮，葉曉蓮再將錢打給上家，上家再通過香港的賬戶，將港幣打到陳先生在香港的賬戶上。5.39.217.76. S& S. k7 X' F! c9 `

葉的上家基本上也是深圳人，但在香港開有賬戶，可以雙邊操作，而她們姐弟倆只是中間介紹。

另外，與葉氏姐弟同案的疑犯鄭曉生則是在深圳羅湖口岸開設一家商店，表面賣水賣煙，暗地里卻兌換外匯。$ A: w% ^1 E$ m5 o
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鄭曉生稱，他們一般很少換大額的，如果有大額資金需要跨境轉賬，也是通過香港的上線賬戶操作。

地下錢莊“對敲”轉賬隱藏痕跡
“地下錢莊是一種俗稱，並非法律概念。近年來公安機關重點打擊的地下錢莊是指不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批准，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動。”公安部經偵局反洗錢處副處長束劍平介紹說。

束劍平表示，地下錢莊主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結算型。深圳葉氏姐弟等人的案件中，正是“跨境匯兌型”的典型代表。8 T3 y& u: v0 w: z9 |7 Z
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按照葉氏姐弟和疑犯鄭曉生的供述，他們與香港賬戶聯合轉賬的方式行內俗稱：“對敲”。

據介紹，地下錢莊在境內外開設賬戶或通過境內外合伙人實現資金轉移。境內“客戶”將錢交給地下錢莊，地下錢莊則通知境外合伙人按照匯率將相應的資金打入“客戶”指定的境外賬戶內。如果“客戶”要在境外將資金打到境內，操作過程則相反。  j; k2 P, S6 X! j0 ]
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“看似境內資金在境內流動，境外資金在境外流動。資金都沒有發生物理性轉移，但實際上已達到為客戶轉移資金的目的。”束劍平介紹，境內外賬戶通過“對敲”轉賬，各自接客，並按照固定時間平賬，打到兩地賬戶平衡。“如果香港合伙人賬戶當天支付得多了，他會把錢通過境內賬戶打給我人民幣。”鄭曉生說。
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深圳寶安經偵大隊辦案民警稱，此起地下錢莊案的嫌疑人大部分以廣東潮汕籍為主，彼此間親屬帶親屬，老鄉帶老鄉，逐漸形成一個龐大的從事地下錢莊的網絡，群體越龐大，也有利於相互之間進行拆借，非法經營的數額也越大，獲利也越多。
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據警方介紹，地下錢莊還會招募大量的人攜帶外幣直接“人肉”轉移，這些帶款出境的人俗稱為“水客”。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。+ w6 _! l1 u; i; f5 x" f' M
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“地下錢莊不問客戶的身份，不問錢從哪里來的，沒有銀行的審批等手續，一些不法分子正是看中這些，將地下錢莊作為轉移資金的暗道。”深圳專案組民警劉明介紹。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。5 F6 j$ t( S5 G  Y) I
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據警方介紹，除了幫人向境外轉移資金外，“地下錢莊”還從事非法買賣外匯。他們在國內外匯黑市低買高賣，從中賺取匯率差價。另外他們還幫人“支付結算”，不法分子協助他人將對公賬戶支票非法轉移到個人賬戶，或者直接兌換成現金。

大量非法資金通過地下錢莊外逃0 H: C% p' b0 o- o, t
“通過地下錢莊轉移的資金很多都是拿不到台面上的，老百姓要用上地下錢莊的比例很小。” 國家外匯管理局管理檢查司歐陽雄處長表示。
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據介紹，地下錢莊作為一種服務型犯罪，看似與普通民眾關系不大，但像電信詐騙、非法集資等這種直接侵害老百姓利益的犯罪活動，地下錢莊成為其轉移贓款的工具。
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8月24日，公安部副部長孟慶豐表示，近年來，我國的地下錢莊違法犯罪形勢日益嚴峻複雜，涉案地區呈蔓延擴散態勢，目前全國所有省份均有發案，涉及外貿進出口、房地產、建築、體育文化等各個社會經濟行業。

據介紹，地下錢莊日益成為犯罪活動轉移贓款的通道。金融、証券、涉稅、商貿、侵權偽劣、涉眾等幾乎所有經濟犯罪案件均涉及地下錢莊活動，網絡賭博、電信詐騙、黑社會性質組織、偷渡、販毒、走私等其他重大刑事犯罪活動中，地下錢莊的“黑手”也屢見不鮮。

警方以往破獲的案件顯示，走私、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動中，贓款往往通過地下錢莊轉移到國外。
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“地下錢莊實際上助長了上游犯罪。”公安部經偵局反洗錢處處長李明照表示，地下錢莊的猖獗，也反映了上游犯罪的猖獗。另據李明照透露，一些案例顯示，恐怖分子的資金也通過地下錢莊進出。
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另據透露，曾引起關注的中國銀行河松街支行原行長高山就是通過地下錢莊，將巨額贓款轉移到國外。而同樣備受關注的河南周口中儲糧案，曾任中儲糧河南周口直屬庫主任的喬建軍，也是利用地下錢莊將贓款轉移到國外。
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李明照介紹，地下錢莊的特點是不受政府監管，協助客戶進行跨境匯款，不問客戶身份，不需要客戶提供証明性文件，比較隱蔽。正因為有這個特點，特別容易被洗錢、恐怖活動利用。5.39.217.76& R9 c5 O& z6 P# b9 `% U

另據歐陽雄透露，地下錢莊的另一個危害是擾亂了市場秩序。地下錢莊境內、境外資金分別流動，人民幣和外匯分別交割，這樣一來，在國際收支統計、跨境資金流動監測中均無法顯現，對人民幣的匯率水平、國內利率水平和內外部經濟均衡狀況等方面，都會產生不利影響。5.39.217.76; W; i2 P, }( R7 Z4 M6 w

“當前我國地下錢莊的整體形勢非常嚴峻，地下錢莊的危害全面加深加重。”李明照如是說。

在深圳警方打擊的兩起地下錢莊案中，均為客戶的資金被騙引起警方對地下錢莊的注意。而在一些人眼里，地下錢莊靠誠信生存，但警方指出，有案例表明，這些地下錢莊也存在風險。一旦匯率發生變動，地下錢莊經常也存在逃單、卷錢逃跑的情況。李明照透露，此前的一些地下錢莊案中，一些地下錢莊看客戶的錢多，結果出現非法拘禁、搶劫等犯罪。

據了解，由於地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩定發展。如今年7月中旬，上海市公安機關在查處某外資貿易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發現由邱某控制的地下錢莊，為該外資公司向境外轉移非法所得達數億元人民幣。
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相關部門將完善治理法律法規
據警方介紹，地下錢莊使用假身份証開戶，開設大量人頭賬戶，利用多層級、跨地區轉賬，再加上使用網銀、第三方支付轉移，其資金轉移不但迅速而且隱蔽，追蹤資金難度很大。; X6 l# a8 |: S9 V6 y
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李明照表示，公安機關下一步將與人民銀行、外匯局、銀監會等合作，建立快速高效的資金調查機制。tvb now,tvbnow,bttvb8 S! M+ H! y+ f- M% K; ?

深圳辦案民警發現，葉氏姐弟等人的地下錢莊往來的客戶賬號至少有1500個以上，但在調查時，有的客戶不配合警方的調查，有的賬戶在境外取証困難，最終只調查到了不到300個，並不能真實反映出與嫌疑人對應的非法經營數額，而法院對非法經營數額的認定，更多地採信客戶指認的數額度計算，這就導致法院在量刑時對疑犯輕判。公仔箱論壇! t! ~8 B1 W0 `1 F7 D( R8 Q7 z

李明照表示，由於處罰太輕，沒有形成震懾，導致一些地下錢莊的人員出去後重操舊業。& R4 t" Z( q) }# c/ B1 F1 X

對此，李明照進一步解釋說，這屬於法律方面的問題，証據標准的認定和適用法律的問題，直接制約了打擊效果。目前有關部門正在推動制定相關的法律法規文件。

據警方介紹，當前我國多個部門聯手強化對地下錢莊違法犯罪活動予以打擊，下一步，公安機關、央行等部門將繼續深化合作，強化線索核查、資源共享、協同打擊，爭取再破獲一批重大地下錢莊案件。

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