2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。
6 d% e; N3 a, |( L# f ?2 S+ n9 W公仔箱論壇
2 I8 G5 I- @( K5 n; U: f/ J' t* p- t5.39.217.76 記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。
9 X e8 ^1 m F9 P8 W; U2 cTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。0 f7 g: s! P0 `" r* L6 ^0 S* G4 |
用錢開道
& v7 w- M" x, j" M, v
) p& ?; {) _7 x6 q0 ^" E* ]公仔箱論壇 7年時間連續作案14起 5.39.217.76/ M1 Z2 o/ _- a! d% @8 I
" I6 b& e% z* }7 Y 2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 s" b. ]. i2 I: o
5 L T5 Q- h- t4 ^2 L/ N, q 據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。
& R4 a% f. j; a, Q; d: K& otvb now,tvbnow,bttvb
4 T& Y) q& h* l4 ctvb now,tvbnow,bttvb 隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。
# L- n- [' l N' K公仔箱論壇tvb now,tvbnow,bttvb# j9 t7 T+ J! m2 N, @/ E7 z
記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。
7 Q- b, ~ Q: a1 e5.39.217.766 @$ p* Z3 e! R' K8 o
“銀行魅影”
3 z& g- M; `5 V9 ^$ Z; W1 ~TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
( b! w0 ]" l4 \ ~8 q9 ^ ] 十多“內鬼”協助轉出存款 5.39.217.760 O0 g; f% v0 o6 l
( X. M" X" Q7 }2 l+ ptvb now,tvbnow,bttvb 在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。 tvb now,tvbnow,bttvb/ j" V5 z3 u8 x: y
$ f+ L2 z- t# X& M6 D 建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。
6 p* T. O8 M7 F- c3 F
2 n, i9 {- C# X# o x( k' P公仔箱論壇 新聞分析
1 \* ~2 N7 O/ H5.39.217.765.39.217.762 m, z1 t% Y: i6 t, h" \' ?
銀行“三鐵”緣何形同虛設 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。9 k# r; t" {, a
9 l4 J$ }0 H8 F% r& b+ P9 J7 S
銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。
; i& h! P2 u1 R* |1 y! k* S& tTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
7 `& f& J% ~! u/ E9 E& p6 |公仔箱論壇 “盜術”揭秘 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。- M$ X$ {/ M h1 F
% b1 v0 W$ m7 s) ^5 W4 ?5.39.217.76 偽造調換印鑒卡
% b6 ^" p5 c" r+ w% u, d5.39.217.76, T1 A9 t6 b( h' v
在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。
9 R, Q. f% O& PTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。7 Q9 l+ K6 C5 w( P2 [
公仔箱論壇& f8 V7 |! j9 C4 S
偽造存款證實書
7 r+ {2 l9 ?6 O7 P6 p, G
; \2 z9 W' I; Z, A$ k 2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。
: g' L9 M9 V7 D* H9 |5 h) O2 M. A4 Btvb now,tvbnow,bttvb
L, I' ~* u1 N. `" [, [ _公仔箱論壇 假扮銀行工作人員
7 I, @- S, G0 j$ o7 p3 P; o3 s公仔箱論壇TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。3 Z6 a6 n# H! f0 @* L4 z
此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。
1 D, l0 ~9 f8 r2 t/ @6 Etvb now,tvbnow,bttvb公仔箱論壇; A$ ?& U; o# m
荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 