財政部抱屈：還是罰太重了原捱罰3億美元 兆豐金董事長急赴美滅火5.39.217.76, { `4 d2 `+ `; R; c+ ?
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+ j) @ T9 k+ g( s( o* l8 F2 O9 r5.39.217.76兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，財政部20日透露，罰款上月剛出爐時，金額原本還超過3億美元（新台幣94億元）。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火，並展現誠意，經過不斷協商且放棄公聽會，才降至現在這個金額。但財政部仍為兆豐銀抱屈：「還是罰太重了」。
! v& ?% i! F8 _tvb now,tvbnow,bttvbTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。+ X% x1 U+ R+ G4 F' w% }0 D
美國紐約州金融服務署（DFS）19日發布新聞稿及合意令，嚴詞批評兆豐銀行紐約分行內控極差，巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動。tvb now,tvbnow,bttvb6 E8 K" `+ y0 [
5 x9 `2 D! F6 b, M1 R" \- G1 f! x$ v「公然藐視反洗錢法」
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& Z: I6 S% i# j0 q3 l- O; atvb now,tvbnow,bttvb金融服務署長傅洛表示，最近的檢查發現，兆豐銀行的法規遵循計劃是個「空殼」，而DFS絕不容忍「公然藐視反洗錢法」，並將對未能執行法遵計劃以防範不法交易的金融機構，採取果斷及強悍行動。
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P# [9 Q L# E `( ^tvb now,tvbnow,bttvb據《中國時報》報道，紐約州金融服務署這份長達23頁的合意令（Consent Order），充滿嚴厲的措詞，首先便直指兆豐銀行紐約分行內控極差，去年春季的一般業務檢查結果「極其令人不安」。該分行的法遵長（CCO）及相關法令主管訓練不足，對美國「銀行保密法」及「反洗錢法」（BSA/AML）缺乏充分了解，而且均兼任業務部門主管，構成利益衝突。公仔箱論壇/ e- x+ U' u* z$ m6 A6 y) M) y5 C# B" }
" c# H7 E6 b- o- g8 ntvb now,tvbnow,bttvb另外，紐約分行的交易監督系統及政策存在嚴重疏失，交易監督流程的許多文件都沒有英語譯本，令主管機構無法有效檢查。
0 b. h! }! X2 P+ j1 J) xTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。+ z. }* g2 Q: Y1 S/ m; P
巴分行 2年115億美元
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其次，兆豐金控有兩家巴拿馬分行，分別設於巴拿馬市及科隆自由貿易區，該地區屬於高風險管轄區，而紐約分行與這兩家分行的金融往來金額龐大，2013、2014年的交易金額分別達到46億、69億美元，而且許多客戶顯然是由「巴拿馬文件」風暴核心-莫薩克馮賽卡（Mossack Fonseca）法律事務所協助設立的。9 T' s% k3 p0 _) t7 y
5 {8 @2 k$ {# f* R4 O% `2 x, K5.39.217.76由於檢查發現巴拿馬分行涉及可能洗錢及其他可疑活動，金融服務署透過書面報告及雙方會議一再要求，兆豐銀都沒有提出充分解釋。
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3 i1 r$ A7 f. p' c# C* C% j8 h$ L對於DFS今年2月的檢查報告，兆豐銀於3月24日提出回應，一再反駁檢查結果，且「最過分」的是兆豐總行及分行均表示某些活動並不可疑，兆豐宣稱：「反洗錢法並未指示對於這些交易提出可疑活動報告」，紐約州金融服務署怒斥這是對於「銀行保險法的全然不實陳述」。最後，依據「紐約銀行法」第39及44條規定，該機構與兆豐就罰款1.8億美元及設立獨立監督人等決定達成協議。9 N$ c5 z. q5 r. F0 d
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協商一度陷入膠著. _9 C# ?0 m% r" A
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而據透露，原本罰金超過3億美元，這個重罰一出爐，兆豐立刻委託專業律師出面協商，期間兆豐向美方DFS表達如此高額罰款「不合理」，立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。就因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化差異，協商一度陷入膠著。6 j3 a2 @' S% j
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徐光曦16日接下董座印信後，第二天隨即赴美拜會DFS與當地主管機關，展現解決問題誠意，最後雙方於19日派員簽署合意令，同意以1.8億美元罰款定案。財政部國庫署署長阮清華表示，這筆罰金是經過多次協商得來的，已較原先罰金少了近一半，但坦白說「還是罰太重了」。阮清華表示，財政部、金管會與央行都有居中協助，但他肯定徐光曦親自出馬協商談判，有助於化解美方強硬的態度，總而言之「大家都盡力了」。 |
發表於 2016-8-21 09:24 PM
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