標題:
[美洲]
美國金融監管大改革腹稿財長有權接管金融機構
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作者:
nt1972
時間:
2009-3-25 06:50 AM
標題:
美國金融監管大改革腹稿財長有權接管金融機構
美 國 政 府 在 金 融 海 嘯 救 金 融 機 構 ， 吃 力 不 討 好 ， 不 救 怕 拖 垮 經 濟 ， 救 又 被 轟 浪 費 公 帑。 奧 巴 馬 （ Barack Obama ） 政 府 決 心 推 動 金 融 監 管 大 改 革 ， 正 全 力 尋 求 賦 予 財 政部 長 前 所 未 有 的 權 力 ， 不 但 可 接 管 銀 行 ， 更 可 接 管 出 問 題 的 保 險 公 司 、 投 資 公 司 和對 冲 基 金 ， 並 有 意 將 聯 邦 儲 備 局 提 升 至 「 超 級 監 管 機 構 」 地 位 。
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奧巴 馬 下 月 初 將 出 席 20 國 （ G20 ） 集 團 金 融 峯 會 ， 他 的 政 府 現 正 要 趕 在 峯 會 前 ， 於本 周 向 國 會 提 交 擴 大 接 管 金 融 機 構 權 力 的 議 案 ， 有 國 會 助 理 透 露 ， 眾 議 院 金 融 服 務委 員 會 最 快 於 月 底 進 行 表 決 。
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指 金 融 監 管 制 度 「 太 脆 弱 」
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為推 動 議 案 ， 財 長 蓋 特 納 （ Timothy Geithner ） 和 聯 儲 局 主 席 伯 南 克 （ BenBernanke ） ， 昨 天 （ 周 二 ） 出 席 國 會 聽 證 會 都 強 調 加 強 監 管 所 有 金 融 機 構 的 重 要性 。
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蓋 特 納 指 ， 奧 巴 馬 政 府 和 國 會 必 須 合 力 推 動 「 全 面 監 管 改 革 消 弭 漏 洞 」 。 伯 南克 則 強 調 ， 在 政 府 史 無 前 例 對 美 國 國 際 集 團 （ AIG ） 作 出 拯 救 後 ， 現 時 急 需 對 非 銀行 業 的 金 融 機 構 加 強 監 管 。
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蓋 特 納 前 天 （ 周 一 ） 已 開 始 吹 風 ， 在 論 壇 和 訪 問指 現 有 金 融 監 管 制 度 「 太 脆 弱 」 ， 在 金 融 海 嘯 證 實 「 經 不 起 基 本 考 驗 」 ， 改 革 目 標是 穩 定 未 來 金 融 體 系 ， 結 束 每 五 年 左 右 就 出 現 金 融 危 機 的 周 期 。 他 周 四 將 在 另 一 聽證 會 再 談 整 體 金 融 監 管 改 革 策 略 。
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美 國 監 管 金 融 機 構 的 權 力 ， 現 時 分 散 到 多個 獨 立 監 管 機 構 ， 政 府 基 本 上 只 有 權 力 接 管 傳 統 銀 行 。 官 員 指 ， 去 年 投 資 銀 行 雷 曼兄 弟 破 產 ， AIG 也 要 大 幅 注 資 ， 都 反 映 現 行 制 度 有 問 題 ， 如 果 財 長 有 接 管 非 銀 行 金融 機 構 權 力 ， 就 可 在 AIG 拖 到 最 後 才 求 救 之 前 出 手 ， 及 早 縮 減 其 營 運 規 模 ， 減 少 納稅 人 付 出 的 代 價 。
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聯 儲 局 變 為 「 超 級 監 管 機 構 」
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《華 盛 頓 郵 報 》 透 露 ， 根 據 政 府 文 件 ， 若 研 判 某 金 融 機 構 一 旦 倒 閉 可 拖 垮 經 濟 ， 財 長在 諮 詢 總 統 及 獲 得 聯 儲 局 理 事 會 2/3 成 員 通 過 建 議 後 ， 即 可 接 管 該 金 融 機 構 ， 並 可透 過 為 虧 損 提 供 擔 保 、 買 入 資 產 或 買 入 部 份 股 份 等 方 法 ， 避 免 該 金 融 機 構 倒 閉 。 政府 接 管 後 ， 有 權 取 消 像 AIG 那 樣 向 高 層 發 放 花 紅 的 合 約 ， 及 有 權 限 制 向 債 主 還 款 數目 。
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改 革 方 案 另 一 重 點 ， 是 要 以 一 個 「 超 級 監 管 機 構 」 ， 負 責 監 察 所 有 可 能帶 來 系 統 性 風 險 的 金 融 公 司 。 政 府 暫 未 定 是 成 立 新 部 門 或 為 某 一 個 現 有 監 察 機 構 增權 ， 但 財 政 部 和 聯 儲 局 前 日 發 表 聯 合 聲 明 ， 指 聯 儲 局 會 跟 財 政 部 和 其 他 部 門 緊 密 合作 ， 改 善 信 貸 市 場 運 作 和 防 止 大 型 金 融 機 構 拖 累 經 濟 ， 被 指 是 為 聯 儲 局 當 「 超 級 監管 機 構 」 造 勢 。 部 份 批 評 者 指 擴 大 聯 儲 局 監 管 職 權 ， 可 能 與 制 訂 貨 幣 政 策 的 主 要 職權 有 衝 突 。
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專 家 之 言 政 府 權 力 過 大 阻 金 融 業 發 展
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香港 經 濟 學 家 關 焯 照 認 為 ， 奧 巴 馬 政 府 尋 求 財 長 接 管 非 傳 統 銀 行 金 融 機 構 的 權 力 ， 是有 見 雷 曼 兄 弟 和 AIG 出 了 問 題 ， 政 府 都 無 權 及 早 介 入 ， 到 兩 者 百 毒 纏 身 時 不 是 製 造金 融 災 難 ， 就 是 要 注 入 無 限 銀 碼 打 救 ， 所 以 尋 求 預 防 性 介 入 的 權 力 。
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但 他 指出 ， 此 舉 將 令 政 府 權 力 大 幅 擴 大 ， 如 何 釐 定 何 謂 「 引 起 系 統 性 風 險 」 ， 將 有 大 爭 議， 否 則 「 政 府 隨 時 可 以 話 有 系 統 性 風 險 ， 就 接 管 一 間 公 司 」 ， 預 計 金 融 業 將 大 力 反對 ， 強 行 上 馬 的 話 將 令 金 融 機 構 不 敢 創 新 ， 掣 肘 金 融 業 前 景 。
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至 於 由 聯 儲 局擔 當 「 超 級 監 管 機 構 」 ， 他 認 為 市 場 較 有 可 能 接 受 ， 因 為 其 他 央 行 都 有 負 責 金 融 監管 ， 並 不 只 制 訂 貨 幣 政 策 ， 增 權 可 補 聯 儲 局 只 管 銀 行 的 盲 點 ， 有 系 統 地 監 察 整 個 金融 系 統 的 風 險 ， 而 且 比 成 立 另 一 機 構 直 接 和 可 較 快 上 馬 。
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美 國 總 統 奧 巴 馬 （ 左 二 ） 前 日 （ 周 一 ） 在 白 宮 與 財 長 蓋 特 納 （ 左 ） 、 聯 儲 局 主 席 伯 南 克 （ 右 二 ） 等 人 開 會 。
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