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標題: [中國內地] 黃金包鎢抵押銀行案發潛逃礦主製假金磚狂騙貸逾百億 [打印本頁]

作者: serrurier 時間: 2017-2-23 01:14 AM 標題: 黃金包鎢抵押銀行案發潛逃礦主製假金磚狂騙貸逾百億

黃金包鎢抵押銀行案發潛逃 礦主製假金磚狂騙貸逾百億
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陝西揭發罕見百億元假黃金騙案！有「小香港」之稱的陝西小秦嶺金礦田，有來自河南的礦主用黃金包鎢鋼製成假金磚，用來向銀行抵押騙貸，多家金融機構損失慘重，其中陝西潼關縣農村信用合作聯社涉案金額超過110億元（人民幣，下同）。主犯已帶同家人逃出境，至今杳無音訊。
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財經網引述陝西警方消息，來自河南的張淑民及王學文等人，2007年在小秦嶺金礦田創立博源礦業，曾平均每天生產黃金8000克，巔峰時期年收赤字過10億人民幣。不過，張淑民等人同時也在製造假金磚，中間是總重量62%的鎢鋼，外面用總重量38%的純金包裹實，外表是一個純金磚，由於鎢和純金的比重相近，能騙過普通檢測儀器，如不用打鑽和熔煉的檢測方法，很難發現。

去年5月，潼關縣農村信用合作聯社因為一筆2000萬元的黃金質押貸款逾期，但聯絡不到借款人張淑民的弟弟張青民，信用社決定處置黃金，才發現金塊是假的。警方調查發現，張青民等人還涉嫌從西安市長安區農村信用合作聯社用假黃金騙貸約28億元，當中張青民借貸14億，他向信用社提供了1900多塊黃金磚作抵押，表面這些金磚價值超過20億，但實際僅值約7億。- q" v7 O; q. V1 S" Z( N+ k" L* [
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隨著陝西多家金融機構的自身盤查及公安機關的偵查，潼關縣農村信用合作聯社發現更多的質押用假黃金，涉案金額超過110億元。去年5、6月間，警方拘捕博源礦業大股東徐建波和法定代表人王學文，令這宗橫跨陝豫兩省的假黃金騙貸案浮出水面。警方調查指出，博源礦業高層多數深陷假黃金騙貸案中，包括董事長張淑民及其多位親屬。不過，案發後張淑民及張青民兩兄弟已逃至海外，並且帶走年邁的父親。

該案曝光後，金融機構監管不力引發外界質疑。近年來，在實物黃金購買熱潮中，不少人將實物黃金作為資產配置的一部分。針對實物黃金的特點及市場需求，多家銀行增加了黃金質押貸款的相關業務，並推出「個人黃金質押貸款」業務。一位在銀行從業的法律顧問分析稱，「商業銀行的監管應該是依靠制度和流程，避免出現『一把手』說了算。農村金融機構的高管話語權很重，一旦參與到貸款中就難免產生風險。」

作者: serrurier 時間: 2017-2-23 01:16 AM

「淘金」者湧入炒風盛行
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位於豫陝交界處的小秦嶺金礦田，已有千年的開採歷史，主要分布在河南靈寶市(縣級市)和陝西潼關縣。在靈寶市產金鄉鎮中，發展較早的是故縣鎮和豫靈鎮。1990代初期，四面八方湧至當地「淘金」者，最多時達兩萬多人，礦區附近車水馬龍，餐飲店整夜燈礦區附近火通明，熱鬧非凡，當時被譽為「小香港」。

涉案人王學文、張淑民和張青民兄弟以及趙發平，靠倒賣金礦石起家，起步時生意規模不大。到2004年，稍有積累的張淑民，隻身前往深圳從事實物黃金買賣，後從事「現貨黃金」生意，並成立深圳市蘇秦珠寶首飾有限公司。知情人介紹，張淑民剛到深圳時，親自負責深圳業務，而夏進友和王學文則在靈寶收黃金。每天收購的黃金，通過航空公司直接運往深圳，多時十幾公斤，少時幾公斤，幾乎天天出貨。5.39.217.76+ ~! w" |2 X$ s* p+ M1 P. ~# _7 X

經過幾年積累，以張淑民為首的故縣諸人已非當年小販。2006年，張淑民聯手王學文和夏進友，開始籌建博源礦業，很快籌集到數億元資金。2008年8月，博源礦業正式投產，年處理銅金精粉8萬噸，平均每天可生產黃金8000克、白銀2萬克、電解銅6噸、硫酸160噸。在黃金市場巔峰期，曾實現年銷售收入10.69億元，利稅5000萬元的業績。
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一位知情人透露，在博源礦業建廠之初，幾位股東便開始製造假黃金，到銀行辦理質押貸款套現。其間，恰逢黃金價格逐步走高，他們不僅解決了資金問題，並藉機大賺一筆。在靈寶市，用實物黃金抵押貸款的資本運作模式並不少見。假如每克黃金250元，250萬元即可購買1萬克黃金，將1萬克抵押給銀行，以質押率下浮20%計算，可獲得200萬元的貸款。再用200萬元可收購8000克黃金，再將8000克黃金抵押給銀行，又可獲得160萬元貸款。以此循環，250萬元可撬動價值約1200多萬元的黃金，形成近5倍的杠桿，這就是靈寶傳統的「炒金模式」。知情人士透露，張淑民為製造假黃金，專門從潼關縣購買了設備。

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