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標題: [中國內地] 盯上中國銀行業西方罰款不手軟 [打印本頁]

作者: serrurier 時間: 2016-11-8 06:18 AM 標題: 盯上中國銀行業西方罰款不手軟

本帖最後由 serrurier 於 2016-11-8 06:22 AM 編輯 + `3 M$ n/ A9 o) J7 s, r( E! h
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近日美國紐約州金融監管機構宣布，中國農業銀行紐約分行涉嫌洗錢，並且隱瞞涉及中俄的金融交易，因此對該家世界第三大銀行判罰款二億一千五百萬美元（約十六點七七億港元）。中國銀行業海外業務屢受罰，背後恐怕有深層次原因。

據報道，中國農行紐約分行一名於二○一四年年底遭到解僱、負責監控程序的前管理人員向美國司法機構舉報，稱該行在交易中存在洗錢風險。隨後，美國監管機構全面調查，發現農行紐約分行在遵守反洗錢的法律上存在重大缺陷，限其六十天內整改，並在公告發布三十天內聘請獨立第三方進行業務審查，以及向美聯儲交出交易審查報告。農行被調查雖然緣於前內部人舉報，但處罰之嚴厲、調查之全面卻是前所未有，美國監管機構顯然對中資銀行「高看一眼」。5.39.217.76( F& ^% d" A* X# t
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除了農行被調查之外，中國工商銀行馬德里分行今年初也被西班牙監管當局以洗錢之名調查，並逮捕了六名高層。西班牙當局稱，該行從犯罪集團那裏收到成包成箱的現金，然後將這筆款項電匯到在中國的帳戶。此外，中國銀行米蘭分行和建設銀行紐約分行也遭到涉嫌協助洗錢的指控。
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蛋裏挑骨 上綱上線

中國銀行業海外業務接連被罰，有多方面原因解釋。中資銀行近年發展迅速，在各地進行併購或設立海外分行擴張，但海外業務增長的同時，也暴露出人才儲備不足，不熟悉當地國家法律，以及好打擦邊球等特點。一些中資銀行簡單粗暴地將在本國的做法複製到海外，毫無顧忌當地國家的法律，結果衝撞禁區遭到駐在國監管機構的重罰。從某種意義上說，這些處罰是應該的，也是中資銀行應該交的「學費」。公仔箱論壇- G7 }+ I1 k; F7 _, p3 C
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另一方面，中資銀行在海外擴張普遍被各國關注，尤其是西方國家認為中資銀行這些「野蠻人」，到各地攻城掠地，不僅侵佔本國銀行業的發展空間，而且還打破了西方主導的金融秩序，因此必須嚴加監督，加以馴化，防止其成為國際規則的破壞者。尤其是美國，認為中資銀行在全球的發展是屬於人民幣國際化，挑戰美元霸權戰略的組成部分，遂千方百計地進行限制。今次農行紐約分行被重罰，其實是美方在雞蛋裏挑骨頭，上綱上線的結果。
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因此，中資銀行發展海外業務，既要練好「內功」，也要練好「外功」，對內要加強人才培訓與調配，將真正懂得海外業務與國情的人員用到適當崗位；同時也要遵守當地法律，做到無懈可擊。另一方面，中方也要遵循對等原則，如果對方故意採取非常規、歧視性的監管措施，中方也可以對這些國家的所屬銀行在華業務進行相應的監管。

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