公仔箱論壇 - Powered by Discuz! Board

標題: [中國內地] 「e租寶」平台 95%項目造假 90萬人受害網絡非法集資案 80袋證據埋地下 [打印本頁]

作者: serrurier 時間: 2016-2-1 10:45 PM 標題: 「e租寶」平台 95%項目造假 90萬人受害網絡非法集資案 80袋證據埋地下

本帖最後由 serrurier 於 2016-2-1 10:46 PM 編輯

「e租寶」平台 95%項目造假 90萬人受害 網絡非法集資案 80袋證據埋地下
5.39.217.76( ^' ~9 ^: o6 g
[attach]3298406[/attach]

[attach]3298407[/attach] [attach]3298408[/attach]
tvb now,tvbnow,bttvb- t8 [  `+ R, M1 |  X
一年半內非法吸收資金500多億元（人民幣，下同），上當的90萬名投資者遍布31個省市區，曾備受關注的「e租寶」非法集資案近日再有新進展。日前，該案21名涉案人員被北京檢察機關批捕。警方調查發現，「e租寶」平台上的假項目佔比達95%以上，案發後相關人員將1200餘冊證據材料裝滿80餘個編織袋，掩埋在6米深的地下。

「e租寶」是「鈺誠系」下屬的金易融（北京）網絡科技有限公司運營的網絡平台。新華網報道，警方初步查明，「鈺誠系」的頂端是在境外註冊的鈺誠國際控股集團有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大運營中心，其中大部分板塊都圍繞着「e租寶」的運行而設置。
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。: G2 E5 `* f5 i% C- a/ ^$ @
警方表示，從2014年7月「e租寶」上線至2015年12月被查封，「鈺誠系」相關犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構融資租賃項目，持續採用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金，累計交易發生額達700多億元。警方初步查明，「e租寶」實際吸收資金500餘億元，涉及投資者約90萬名。
tvb now,tvbnow,bttvb+ @4 z" V4 i1 ]' ^
據「鈺誠系」高管雍磊供述，鈺誠租賃與項目公司簽訂的合同大多是虛假合同。《21世紀經濟報道》引述雍磊的話指，集團實際控制人丁寧安排專人找一些企業談合作，和這些企業簽訂虛假融資租賃業務合同。融到資後，資金在鈺誠租賃存留，鈺誠租賃則給承租企業1.5%到2%的好處費。5.39.217.76) [3 d2 J* ?9 g. h1 }  e. u
& z6 |) I2 F4 t; Q4 `
警方初步查證，目前相關承租企業收到的好處費在8億左右。鈺成租賃多位高管供述，隨着「e租寶」規模擴大，項目量無法跟上。丁寧讓鈺誠國際融資事業一部、事業二部、事業三部主管都去出找項目公司。警方初步調查顯示，項目公司數量在1500家左右。

因為虛假融資項目無法產生真實的收益，為了維持資金鏈不斷裂，丁寧不斷上馬新項目「借新還舊」，並建立資金池。丁寧供述稱，鈺誠系通過佔用「e租寶」資金，積攢了將近一百億的資金用來兌付，建立了一個規模相對比較大的資金池。公仔箱論壇/ D0 p0 T& W, e4 P
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 K& P" e" L$ `" `$ D6 \0 D% v* j
集團高管張敏則坦誠，這是典型的「龐氏騙局」。所謂「龐氏騙局」，就是利用新投資者的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假像進而騙取更多的投資。由於「鈺誠系」能夠創造收入的企業很少，同時其所投資項目短期內很難產生現金流，丁寧佔用「e租寶」投資款後已使「e租寶」資金鏈緊張。2015年底，「鈺誠系」經營中的異常現象被警方及金融監管部門所察覺。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。! a6 B: b8 z$ s1 |. Y
  p9 b3 @! w  X1 m* I, S* n8 W
2015年12月初，警方拘捕丁寧等主要犯罪嫌疑人。同時，凍結涉案公司及人員大量銀行賬戶。2016年1月14日，北京檢察機關對丁寧以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、非法持槍罪及其他犯罪做出批准逮捕決定。此外，與此案相關的一批犯罪嫌疑人也被各地檢察機關批准逮捕。目前，案件尚在偵查中。辦案警員表示，案發後相關人員又將1200餘冊證據材料，裝滿80餘個編織袋，掩埋在安徽省合肥市長豐縣郊外6米深的地下。專案組動用兩台挖掘機，歷時20餘個小時，才將其挖出。

作者: serrurier 時間: 2016-2-1 10:47 PM

承諾高收益引誘投資者

「1元起投，隨時贖回，高收益低風險。」這是「e租寶」廣為宣傳的口號。許多投資者表示，他們就是聽信了「e租寶」保本保息、靈活支取的承諾才上當受騙的。據悉，「e租寶」共推出過6款產品，預期年化收益率在9%至14.6%之間，遠高於一般銀行理財產品的收益率。
公仔箱論壇; R+ |0 s# R( ~0 a5 v/ Y( a
投資者張某表示，「e租寶」的推銷人員說，「e租寶」產品保本保息，哪怕投資的公司失敗了，錢還是照樣有。
tvb now,tvbnow,bttvb5 q$ m" z$ C2 [2 l( `" k9 P
投資者徐先生算了一筆賬：「我拿10萬元比較的話，在銀行放一年才賺2000多元；放在『e租寶』那邊的話，它承諾的利率是14.6%，放一年就能賺14000多元。」tvb now,tvbnow,bttvb: H+ X- w# ]- v) Z' Q2 N
G/ [7 X" y+ ^8 |
投資者席女士則稱，是被「e租寶」可以靈活支取的特點吸引了：「一般的理財產品不能提前支取，但『e租寶』提前10天也可以拿出來。」對此，大學教授李愛君表示，最高法在2010年出台的關於非法集資犯罪的司法解釋裏明確，不能用承諾回報引誘投資者。; o2 W4 T2 J& R9 ]+ L
2 \1 d6 E6 q5 E V
但是，「e租寶」抓住了部分民眾對金融知識瞭解不多的弱點，用虛假的承諾編織了一個　「陷阱」。為了加快擴張速度，鈺誠集團還在各地設立了大量分公司和代銷公司，直接面對民眾「貼身推銷」。5.39.217.769 D. U5 @4 j% j5 ?' y5 Q
5.39.217.76, e# H' x7 i5 S. `- W2 }% E! e7 Z- z/ A
有推銷人員除了推薦「e租寶」的產品外，甚至還會「熱心」地為他們提供開通網銀、註冊平台等服務。正是在這種強大攻勢下，「e租寶」僅用一年半時間，就吸引來90多萬實際投資者。

作者: serrurier 時間: 2016-2-1 10:47 PM

集團控制人推銷員起家

五金、機器設備銷售是鈺誠系早年的主業，也是丁寧賴以起家的產業。1997年，丁寧之父丁延柏出資15萬元成立岩柏封鎖廠，註冊地在安徽蚌埠。 C' |. B2 J* ?; M6 j; b, x! k2 b
: e; B$ q* D" w" ?' e5 @7 f$ |3 y7 ]
作為家庭式小型工廠，岩柏封鎖廠早年以生產鐵路鉛封為主。1999年，年僅17歲的丁寧休學後在封鎖廠任推銷員。次年，丁寧利用互聯網為工廠帶來300多萬的銷售額，賺取人生「第一桶金」。公仔箱論壇0 z$ |; B' }4 x

2005年丁寧重組岩柏封鎖廠，成立鈺誠五金工貿有限公司，註冊資本2000萬，年僅23歲的丁寧出任董事長，經營範圍為機械設備、五金銷售。2011年，丁寧又出資1000萬成立蚌埠市鈺誠新材料科技有限公司，經營範圍為新材料、化工產品銷售。5.39.217.76( K; Y5 Q7 `# B2 @( s9 u) E2 Y2 T. }
tvb now,tvbnow,bttvb& `+ _. m0 x8 B9 I6 H E
丁寧供述，這是鈺誠系企業中少有的能產生經營利潤的兩個企業。他供述稱，兩個企業近年的收入都在2億左右，利潤在2000萬左右，但這一說法尚未得到審計資料的印證。另一家能產生經營利潤的企業是安徽鈺誠融資租賃有限公司，三家企業構成鈺誠系重要的盈利板塊。5.39.217.76" y* w( _& E, W. y

鈺誠租賃成立於2012年，為中外合資企業。中方股東為丁甯控制的鈺誠新材料和鈺誠控股，外方股東為丁寧通過其堂弟在澳洲成立的公司。至此，丁寧開始涉足金融領域，鈺誠系逐步形成。公仔箱論壇) t& q/ z/ L6 B3 {
6 a6 }/ m6 e" t1 o" q
據下屬介紹，丁寧頭腦靈活。當他瞭解到融資租賃能掙錢之後，就從實業轉到金融。當瞭解到P2P掙錢後，試圖將融資租賃與P2P結合，由此創建「e租寶」。「e租寶」產品設計、線上銷售的主體是金易融（北京）網絡科技有限公司。該公司成立於2014年2月，e租寶則於當年下半年上線，迅速吸收了大量資金。tvb now,tvbnow,bttvb* N1 w" I% q$ ~2 t8 H5 u0 t
5.39.217.769 r( E" D1 t, u' V
通過佔用「e租寶」投資款，丁寧收購了大約20家線下銷售公司，設立了大量分公司。丁寧在北京、上海、蚌埠等地設立八大運營中心，並下設八大業務板塊。除了境外銀行、鈺誠雲商、東南亞自貿區三個板塊尚未運營，融資項目、e租寶線上銷售、e租寶線下銷售、安保及招聘四個板塊主要公司均圍繞e租寶運行。

作者: serrurier 時間: 2016-2-1 10:48 PM

「財大氣粗」一次買空一個奢侈品店TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。! Q7 d1 \" k, L+ F6 A3 W- n/ T

據警方調查，「鈺誠系」除了將一部分吸取的資金用於還本付息外，相當一部分被用於個人揮霍、維持公司的巨額運行成本、投資不良債權以及廣告炒作。5.39.217.76/ H- E) {! A$ @; X' p% H0 m

據多個犯罪嫌疑人供述，「鈺誠系」控制人丁寧與數名集團女高管關係密切，其私生活極其奢侈，大肆揮霍吸來的資金。警方初步查明，丁寧贈與他人的現金、房產、車輛、奢侈品的價值達10餘億元。僅對張敏一人，丁寧除了向其贈送價值1.3億的新加坡別墅、價值1200萬的粉鑽戒指、豪華房車、名裱等禮物，還先後「獎勵」她5.5億元。

「鈺誠系」的一大開支還來自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例，他原本月薪1.8萬元，但調任北京後，月薪就飛漲到100萬元。據張敏交代，整個集團拿着百萬級年薪的高管多達80人左右，僅2015年11月，鈺誠集團需發給員工的薪資就有8億元。多位公司高管稱，為了給公眾留下「財大氣粗」的印象，丁寧要求辦公室幾十個秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾「展示公司形象」，甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。, A6 Y" C" f2 z2 t% E3 z
7 ~6 ^( _" L; ^2 H% y e, p7 Z; R
不僅如此，2014年以來，「鈺誠系」先後花費上億元大量投放廣告進行「病毒式行銷」，還將張敏包裝成「互聯網金融第一美女總裁」，作為企業形象代言人公開出席各種活動。公司的花銷在水漲船高，資金回籠的壓力也越來越大。「e租寶」只要一天沒有新項目上線，丁寧就會立刻催問。
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 X2 R, l9 n6 ^
實際上，「鈺誠系」的高管們對公司的實際狀況都心知肚明。「『e租寶』的窟窿只會越滾越大，然後在某個點集中爆發，賬上沒錢還給老客戶，也不能還給新客戶。」張敏說，她曾在2015年9月讓公司的數據中心進行測算，結果顯示，「e租寶」的贖回量將在2016年1月達到9億，此後贖回量逐月遞增。& Q! e I: m' s, q; D
5.39.217.766 X2 o2 j! f* U" R1 ~: g
丁寧坦言，鈺誠集團旗下僅有鈺誠租賃、鈺誠五金和鈺誠新材料三家公司能產生實際的經營利潤，但三家企業的總收入不足8億，利潤尚不足一億。因此，除了靠瘋狂佔用「e租寶」吸收來的資金，「鈺誠系」的正常收入根本不足以覆蓋其龐大的開支。

歡迎光臨公仔箱論壇 (http://5.39.217.76/)