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[美洲]
曾任職 銀行保險界 涉款33萬元 判囚5個月 夥逾80銀行職員 華漢騙醫保入獄
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作者:
serrurier
時間:
2015-10-8 10:34 PM
標題:
曾任職 銀行保險界 涉款33萬元 判囚5個月 夥逾80銀行職員 華漢騙醫保入獄
曾任職
銀行保險界
涉款
33
萬元
判囚
5
個月
夥逾
80
銀行職員
華漢騙醫保入獄
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加拿大皇家銀行一名已離職的華裔僱員，涉嫌夥同
80
多名銀行職員在大約兩年期間，合謀訛騙超過
33
萬元的醫療保險。被告通常以五五分賬方式與銀行職員瓜分騙來的醫療保險金。法庭鑑於被告在開審便認罪、初次犯案和願意向銀行賠償損失，獲輕判入獄
5
個月及
120
小時社會服務令。事件令當時在職的
64
名銀行職員遭解僱或自行辭職。
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據法庭文件顯示，皇銀透過永明人壽（
Sunlife
）為屬下員工提供醫療保險。居於萬錦市的被告，曾先後在永明人壽和皇銀工作，於
2008
年離開皇銀。永明人壽在
2013
年發現皇銀兩名員工透過網上提交的申報不實，通知銀行進行內部調查，後揭發被告是詐騙案的主謀，並且有其他職員涉案。
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銀行保安部追蹤涉案職員醫療保險金的流向，並分別會見了涉及事件的職員，鎖定被告為主謀後，派人到被告的住所外進行監視，以及被告使用銀行網上服務電腦的互聯網協定位址（
IP address
）；銀行保安部門其後向保險公司提供被告的
IP
地址資料，保險公司核對後證實有
22
名銀行職員的醫療保險是透露該同一
IP
地址發出。進一步調查發現，被告其他電腦地址涉及另外
32
名員工的醫療保險申請。銀行遂於
2013
年
10
月向多倫多警隊報案。
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早認罪
省公帑
獲減刑
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調查人員發現，案中涉及提供醫療服務的機構之中，有
5
間直接與被告和他的妻子有關。其中一間醫療機構，被告妻子是老闆，被告則任經理。該機構沒有直線電話，一個免費熱線電話是接到美國的語音留言信箱。另外一個提供針灸的地址，是被告妻子擁有的一個共管柏文單位。
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控方提出判被告入獄
9
個月，被告律師則要求有條件服刑。法官指出，這是一宗嚴重訛騙案，被告以「內鬼」的知識犯罪。被告是案中主腦，雖然所得金額只是十多萬元，但銀行實際損失超過
33
萬元，必須判監以收懲罰和阻嚇作。不過，考慮到被告提早認罪，節省大筆開庭審訊的公帑，加上初犯，無犯罪紀錄，有真實悔意和作出賠償。因此可以獲得減刑。
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法官於上月底判被告監禁
5
個月，出獄後守行為
18
個月；並且在出獄後
16
個月內，從事社會服務
120
小時，以補償對社區的傷害。被告也被下令不得接觸案中的一名中間人。
作者:
serrurier
時間:
2015-10-8 10:35 PM
與主謀五五分賬
涉案
56
職員被炒
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據法庭文件披露，最初被揭發虛報保險的兩名員工，是分別由另外兩名職員的仲介參與詐騙。被告與銀行職員接觸時，一般是以充分利用醫療保險金額，並且有錢收作招徠，他要求員工提供申報醫療保險的資料和密碼，得款後五五分賬。
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參與的銀行職員將自己於永明人壽的網上登入的資料交與被告，然後全部由被告提供一條龍服務，包括向保險公司提交索償申請，當保險公司要求遞交有關證明時，亦由被告辦妥。保險公司將保險金直接過戶予有關銀行職員，這些職員在收錢後，將早前同意的金額分別以電子過戶、支票或現金轉帳給被告。
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涉及這宗醫療保險詐騙案的皇銀在職職員共有
64
人，其中
56
人事後遭解僱，另外
8
人則自行辭職。另外有
18
人在調查前已經離職。
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案中
30
名銀行職員承認參與，經直接與被告接觸或經過中間人。他們取得醫療保險金後，與被告五五分賬。另外
13
人企圖脫身，或聲稱不知是詐騙，但卻無法向法庭解釋為甚麼他們申報醫療保險的賬號和密碼會交予被告，以及取得醫療保險金後，過數給被告。
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有銀行職員以公司電郵與被告聯絡。有人不清楚拆賬方式，要求被告再解釋；也有人通知被告開醫療保險單據時，要避開他們外遊或其他真實的醫療服務的日期。
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銀行查出，被告經直接過賬或支票收取了近
14
萬元。另外有超過
1
萬元被告不承認有收到的現金。控方以五五分賬計算，相信被告尚有近
9
萬元的進賬。不過控方最後以有確實證據的
13.9
萬元列為被告所得款額。被告已經向銀行償還
12
萬元，並承諾全額賠償。
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