中國中央電視台近日報導說，中國銀行“優匯通”業務逃避中國國家外匯管制，協助客戶在投資移民過程中洗錢，向海外轉移巨額資產。中國銀行隨後發聲明反駁央視報導。有評論認為，中國銀行“優匯通”確實涉嫌洗錢，不過此事可能會通過行政手段解決，而不是通過司法途徑解決。中國中央電視台新聞頻道《新聞直播間》欄 目7月9號報導說，中國近年來到海外投資移民的人數增長迅速，歐美等國家的投資移民門檻動輒就是幾十萬上百萬美元，而中國控制個人換匯，每人每年最多只能換匯五萬美元。央視記者暗訪發現，中國銀行各地分行與多家移民中介合作，利用廣東分行開展的“優匯通”業務，幫客戶無限額地換取外匯，並且直接把款打到國外賬戶，中行收取千分之三到千分之四的手續費。報導說，中國銀行還和移民中介相互勾結，幫客戶造假洗錢。在客戶無法證明大量移民款來源合理合法的情況下，移民中介幫客戶做假的收入合同，中國銀行則讓客戶把資金先存在銀行，然後通過存單質押業務，把這筆錢貸款給客戶，為客戶洗錢。中國銀行某支行的工作人員稱，不管錢從哪來，怎麼來的，都可以幫客戶洗白並弄到國外。中國銀行7月10號下午發布聲明否認“洗錢”，說央視等新聞媒體的報導與事實有出入、理解上有偏差。中行在聲明中稱，經向有關監管部門匯報，該行及相關銀行在試點開展跨境人民幣業務的基礎上，在符合監管原則的前提下，先行先試，於2011年試點推出人民幣跨境轉賬業務，僅限投資移民和海外購房置業兩種用途。截至目前，廣東地區已有多家商業銀行試點開辦此類業務。在業務辦理過程中，其有關分行按照有關監管規定和反洗錢等要求，制定了嚴格的業務操作流程，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準，辦理時對業務材料進行逐筆審核，且每筆業務均報送監管業務系統。中行聲明還說，金融產品創新是銀行發展改革、滿足客戶需求的基點，隨著“走出去”企業、“走出去”人員的增加，人民幣國際化、金融業務國際化也是不可逆轉的趨勢。廣東居民李勉之對此評論說：% i! h8 a! ^$ m; P% f
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