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[馬來西亞]
貨幣商： 2 萬以上留副本小額兌幣應免核實身分
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作者:
qqonqq
時間:
2013-1-15 09:39 AM
標題:
貨幣商： 2 萬以上留副本小額兌幣應免核實身分
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（檳城、新山、馬六甲14日訊）隨著2011年貨幣服務商業法令新要求下，顧客兌換貨幣必須查核身分，引起本地錢幣兌換商批評，認為小數額交易應豁免。
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全審核太繁瑣
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受訪的貨幣兌換商認為，向兌換貨幣的客戶一一審核身分證或護照的舉措過於繁瑣，因此反對實施此新措施。
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不過，對於2萬令吉或以上的交易數額必須被登記措施，他們大致支持。
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兌換商說，早在幾年前就開始向兌換2萬令吉以上的客戶索取身分證副本及收據副本存檔，供國家銀行人員在需要時前往查閱。
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不過，政府近期要求錢幣兌換商對一般客戶履行“客戶盡職審查”（CDD），審核所有客戶的身分證或護照，令業者不滿。
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拖慢兌幣速度
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新山貨幣兌換商吳財發受詢時說，新山一帶的貨幣兌換商的客戶，多數是在新加坡工作的大馬人居多，且大多數都是趁放工時騎著摩托車到兌換中心兌錢。
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他說，這類客戶群兌換的錢幣數額較少，因此認為沒有核對客戶身分證的必要性。
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“如果只是換小錢也要出示身分證，可能會拖慢兌錢的速度，對生意造成影響，且會流失不少顧客。”
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曾在新山經營貨幣兌換生意的曾雄威受詢時說，兌換2萬令吉以上的交易僅佔總交易量的20%。
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他說，鑑於新山治安不靖，也導致許多人在獅城國內兌換大筆款項，再直接透過銀行匯入馬來西亞銀行的銀行戶頭。
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怕被吊牌業者守法
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在檳城，本報記者走訪檳島數間錢幣兌換所，喬治市區的數間錢幣兌換商怕被吊銷執照，只好配合指令。
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錢幣兌換商說，這項新措施引起極大不便，為了防被吊銷執照，只好遵從。
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特別注意頻密兌幣者從事錢幣兌換業已有近15年的加哇哈拉曼（54歲）說，在過去若遇上顧客數天內頻密的前來兌換2萬令吉以上的交易數額，他都會要求查核顧客的身分，以防顧客不法勾當。
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他指出，錢幣兌換商在遇上上述超過2萬令吉的交易時，必須查核顧客身分及記錄資料後，每個月呈上相關報告到國家銀行，以供國家銀行存檔及查核。
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30歲的錢幣兌換商加希爾胡申則指出，對錢幣兌換商來帶來一定的影響。
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他認為，顧客兌換錢幣時必須經過這些繁文縟節，肯定會被“嚇跑”，間接性影響兌換商的生意。
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顧客多願配合
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馬六甲一家貨幣兌換商表明，去年開始遵守國家銀行的指示，無論數額多少須依照手續要岀示身分證，而顧客都願意配合。
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他說，至於兌換2萬令吉以上要復印身分證及登記資料，早在去年約8月間已開始實行。
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這名王姓錢幣兌換商說，兌換2萬令吉以上要復印身分證及登記，許多顧客也同意，他備有復印機當場複印，至今也未遇到問題。
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他說，如果顧客不同意複印身分證，他尊重對方的決定，只是這筆交易就告吹了。
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國行官員突擊檢查“國家銀行經常派官員來突襲檢查，因此，我們必須嚴守規定。”
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他補充，經營錢幣兌生意，如果要依照國家銀行的指示及規定，長達60餘頁之多。
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