標題:
[馬來西亞]
貨幣商： 2 萬以上留副本小額兌幣應免核實身分
[打印本頁]
作者:
qqonqq
時間:
2013-1-15 09:39 AM
標題:
貨幣商： 2 萬以上留副本小額兌幣應免核實身分
7 I- O( z- } n' i; L$ M
（檳城、新山、馬六甲14日訊）隨著2011年貨幣服務商業法令新要求下，顧客兌換貨幣必須查核身分，引起本地錢幣兌換商批評，認為小數額交易應豁免。
J5 w7 v) u/ L* h/ ztvb now,tvbnow,bttvb
全審核太繁瑣
0 ]2 n; u2 @6 n4 F6 Y8 D' xTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
受訪的貨幣兌換商認為，向兌換貨幣的客戶一一審核身分證或護照的舉措過於繁瑣，因此反對實施此新措施。
2 j2 l0 P4 O+ r/ j* btvb now,tvbnow,bttvb
不過，對於2萬令吉或以上的交易數額必須被登記措施，他們大致支持。
! d) A( [1 Q+ |! S4 j5.39.217.76
兌換商說，早在幾年前就開始向兌換2萬令吉以上的客戶索取身分證副本及收據副本存檔，供國家銀行人員在需要時前往查閱。
9 V6 E( ^' A3 a2 p) Y) U) ^3 }
不過，政府近期要求錢幣兌換商對一般客戶履行“客戶盡職審查”（CDD），審核所有客戶的身分證或護照，令業者不滿。
7 E: L+ H( N0 t/ Z
拖慢兌幣速度
2 m+ J+ [: ]1 L2 g5 m5 }4 C% O9 ~# b
新山貨幣兌換商吳財發受詢時說，新山一帶的貨幣兌換商的客戶，多數是在新加坡工作的大馬人居多，且大多數都是趁放工時騎著摩托車到兌換中心兌錢。
公仔箱論壇. i7 y" V J4 e2 c% m6 C, L
他說，這類客戶群兌換的錢幣數額較少，因此認為沒有核對客戶身分證的必要性。
% v) L# ]- h5 C. z
“如果只是換小錢也要出示身分證，可能會拖慢兌錢的速度，對生意造成影響，且會流失不少顧客。”
4 U- n) F) I/ v9 E7 x
曾在新山經營貨幣兌換生意的曾雄威受詢時說，兌換2萬令吉以上的交易僅佔總交易量的20%。
+ _# \( Y r! M/ [5 T
他說，鑑於新山治安不靖，也導致許多人在獅城國內兌換大筆款項，再直接透過銀行匯入馬來西亞銀行的銀行戶頭。
W3 j, P2 \, Q1 X4 S8 [5 K3 FTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
怕被吊牌業者守法
. n( \0 W4 J3 N" g+ n; Z" a5.39.217.76
在檳城，本報記者走訪檳島數間錢幣兌換所，喬治市區的數間錢幣兌換商怕被吊銷執照，只好配合指令。
$ q' A% b( w' K) v% jtvb now,tvbnow,bttvb
錢幣兌換商說，這項新措施引起極大不便，為了防被吊銷執照，只好遵從。
$ W& z0 p0 C/ ~! Q" D; }9 bTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
特別注意頻密兌幣者從事錢幣兌換業已有近15年的加哇哈拉曼（54歲）說，在過去若遇上顧客數天內頻密的前來兌換2萬令吉以上的交易數額，他都會要求查核顧客的身分，以防顧客不法勾當。
公仔箱論壇6 [9 T3 g8 d) O2 n
他指出，錢幣兌換商在遇上上述超過2萬令吉的交易時，必須查核顧客身分及記錄資料後，每個月呈上相關報告到國家銀行，以供國家銀行存檔及查核。
5.39.217.76) i# v8 \3 _$ N. t9 e$ q" m
30歲的錢幣兌換商加希爾胡申則指出，對錢幣兌換商來帶來一定的影響。
: ^8 j$ p6 m8 U$ e0 ~
他認為，顧客兌換錢幣時必須經過這些繁文縟節，肯定會被“嚇跑”，間接性影響兌換商的生意。
* D8 b3 m* U" |2 n6 NTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
顧客多願配合
( I* t2 t; g; ^) @( h公仔箱論壇
馬六甲一家貨幣兌換商表明，去年開始遵守國家銀行的指示，無論數額多少須依照手續要岀示身分證，而顧客都願意配合。
9 g5 W/ J* L2 i. F2 G* v
他說，至於兌換2萬令吉以上要復印身分證及登記資料，早在去年約8月間已開始實行。
/ ]: D+ L# j) {( N, X* b" {# ]
這名王姓錢幣兌換商說，兌換2萬令吉以上要復印身分證及登記，許多顧客也同意，他備有復印機當場複印，至今也未遇到問題。
6 L& D: I1 i( {4 o2 \9 H3 [" s公仔箱論壇
他說，如果顧客不同意複印身分證，他尊重對方的決定，只是這筆交易就告吹了。
$ y5 L' y6 H$ O0 X2 O
國行官員突擊檢查“國家銀行經常派官員來突襲檢查，因此，我們必須嚴守規定。”
3 A& G. B: P4 Y! H2 _1 {2 m# c- kTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
他補充，經營錢幣兌生意，如果要依照國家銀行的指示及規定，長達60餘頁之多。
歡迎光臨 公仔箱論壇 (http://5.39.217.76/)
Powered by Discuz! 7.0.0
7 I- O( z- } n' i; L$ M