6 y0 E# `3 t+ l* h! ]3 U) \tvb now,tvbnow,bttvb通過實體單位操作，現金流轉十分隱蔽tvb now,tvbnow,bttvb+ b1 j5 l6 W% M; l( F
與以往曾經出現過的以“空殼公司”形式運作地下錢莊的情況不同，這次馬甸郵幣卡市場的地下錢莊，全都有實體單位，現金流轉十分隱蔽，給檢察機關的調查取証工作增加了很大難度。5.39.217.76/ F) L& F& h6 a
2 @$ y% x+ S! @; f7 n. ]4 Q* P. ~2 u* mtvb now,tvbnow,bttvb 北京市西城區人民檢察院承辦了這起特大非法經營地下錢莊案。從2011年12月立案以來，辦案檢察官李滿山就帶著他的書記員，開始了枯燥而漫長的賬目梳理工作。公仔箱論壇, z" ^3 _* `! i/ Y
/ [, A4 i7 x8 K3 t" K2 t 半年多的時間、6000多筆賬目、1000多張支票，5億多元的涉案金額……李滿山和書記員兩個人跑遍了15家銀行，對銀行所提供的20張數據光盤進行了一一查找。最後，終于將地下錢莊與現金需求方的每一筆賬目流轉都清晰地展現出來。8 z* x a' P. o8 E+ X
$ G, |& @" q2 R, c; C “這種案件的發生具有特定的領域，類似像馬甸郵幣卡市場這樣的大型批發市場，具有資金流量巨大，資金周轉速度極快的特點，容易出現資金的非法經營。”李滿山介紹，作為現金需求方的客戶，之所以要繞開銀行，通過地下錢莊大規模套取現金，是因為他們使用現金的用途並不完全合理合法，“以支付工人工資為例，正常情況下只有在公司交納相應稅費後，銀行才會進行私戶轉賬或支付現金。但通過地下錢莊換取現金，就逃避了相應的納稅義務。” # @3 M# J+ Z2 e+ Q9 _" c 8 ?5 N0 O1 B' b+ p6 G( }0 Q5.39.217.76地下錢莊以非法經營罪入罪，犯罪成本低，不利于打擊tvb now,tvbnow,bttvb/ |$ Q$ F5 Q- Q H& F. j
近年來，隨著我國居民生活水平的不斷提高，城鄉居民手中的閒置資金也持續增多。然而，在股市低迷、存款利率連續調低、其他投資渠道不暢的情況下，一部分民間資金逐漸進入到獲利較高的民間借貸領域，為民間融資提供了充裕的資金來源。 . _- Q. ^0 T# e: Y) U: t( V$ D7 pTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。5 i4 a1 F2 S3 j9 V7 j
與此同時，受到國家一系列宏觀調控措施的影響，金融機構信貸支持的弱化與中小企業巨大資金需求之間的矛盾，為民間融資的活躍提供了廣闊的需求空間。tvb now,tvbnow,bttvb( N; c2 o) B; j- a' t e7 _7 V
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由此，“地下錢莊”也逐漸走入經濟和社會生活領域，其非法提現、匯兌、借貸等行為，不僅擾亂了正常的金融秩序，也危害到了國家金融和經濟安全。公仔箱論壇' M# c/ a5 Q1 s
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“非法從事支付結算型的地下錢莊往往獲利豐厚，但以非法經營罪入罪，起刑點較低，量刑也不會很重。犯罪成本低，不利于打擊犯罪和遏制此類案件。”李滿山表示，銀行監管不到位也是該案發生的重要原因。銀行監管部門應進一步加強監管，規範運營，注重對支付結算業務的風險管理，尤其是對網銀轉賬的合法性審查。 ; M0 Z3 P9 m( G4 C" RTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。3 ?9 I* B* t5 z/ P( T i/ o
李滿山表示，中小企業應該加強融資風險教育，推動企業融資走向正規化、規範化；在國家政策層面，為民間融資的發展提供必要服務支持，逐步建立完善的中小企業融資市場。作者: yzy161101 時間: 2012-7-17 03:41 PM
