標題:
北京破獲特大非法地下錢莊案涉案5億元
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作者:
nt1972
時間:
2012-7-17 06:26 AM
標題:
北京破獲特大非法地下錢莊案涉案5億元
8名“地下錢莊”經營者、34名“中間人”，從2009年至2011年4月間，為70余家單位提供了1000余張轉賬支票，套取現金人民幣5億余元。
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日前，北京市西城區人民檢察院依法以涉嫌非法經營罪對其中38人提起公訴。
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將支票變現，每天業務往來流水約800萬
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2008年前後，中國人民銀行營業管理部反洗錢處陸續接到北京市各商業銀行反洗錢部門的可疑交易監測報告，報告顯示：北京馬甸郵幣卡市場中部分商戶有大量可疑交易行為。經偵查發現，馬甸郵幣卡市場攤主黃元傑、張少秋等人長期從事非法以支票或電匯方式兌換現金的業務，並收取手續費。
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“需要串支票(非法以支票或電匯方式兌換現金)的人通過中間人，或自己找到我，把需要串的支票入到我的公戶，我直接拿現金給他們。”據黃元傑供述，他每天正常的業務往來流水為800萬元左右，每個月就有幾億的流水，攤位每天至少有200萬元的現金存放。
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由于所經營的生意需要對公賬戶來進行支付結算業務，黃元傑便陸續用店里伙計的名義注冊成立了包括公司、商貿中心等9家公司，並到銀行辦理了多個對公賬戶。同時，為了避免跨行轉賬的相對滯後與麻煩，他在自己所實際控制的每家單位名下，都辦理了多家銀行的對公賬戶。
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這種不斷成立公司、辦理對公賬戶的做法，為串支票變現提供了極為便利的條件。
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每辦理一起業務，黃元傑要收取0.3℅至0.8℅的手續費，也就是1萬元收取3元到8元。這筆收入甚至要好過他的正常生意盈利。
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一方可以提供大額現金，另一方則因種種原因，需要規避銀行的正常審核流程，將支票變現，在利益的驅動下，馬甸郵幣卡市場的幾個經營者，成為地下錢莊的“莊主”，大量現金在暗中瘋狂流轉。
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通過實體單位操作，現金流轉十分隱蔽
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與以往曾經出現過的以“空殼公司”形式運作地下錢莊的情況不同，這次馬甸郵幣卡市場的地下錢莊，全都有實體單位，現金流轉十分隱蔽，給檢察機關的調查取証工作增加了很大難度。
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北京市西城區人民檢察院承辦了這起特大非法經營地下錢莊案。從2011年12月立案以來，辦案檢察官李滿山就帶著他的書記員，開始了枯燥而漫長的賬目梳理工作。
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半年多的時間、6000多筆賬目、1000多張支票，5億多元的涉案金額……李滿山和書記員兩個人跑遍了15家銀行，對銀行所提供的20張數據光盤進行了一一查找。最後，終于將地下錢莊與現金需求方的每一筆賬目流轉都清晰地展現出來。
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“這種案件的發生具有特定的領域，類似像馬甸郵幣卡市場這樣的大型批發市場，具有資金流量巨大，資金周轉速度極快的特點，容易出現資金的非法經營。”李滿山介紹，作為現金需求方的客戶，之所以要繞開銀行，通過地下錢莊大規模套取現金，是因為他們使用現金的用途並不完全合理合法，“以支付工人工資為例，正常情況下只有在公司交納相應稅費後，銀行才會進行私戶轉賬或支付現金。但通過地下錢莊換取現金，就逃避了相應的納稅義務。”
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地下錢莊以非法經營罪入罪，犯罪成本低，不利于打擊
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近年來，隨著我國居民生活水平的不斷提高，城鄉居民手中的閒置資金也持續增多。然而，在股市低迷、存款利率連續調低、其他投資渠道不暢的情況下，一部分民間資金逐漸進入到獲利較高的民間借貸領域，為民間融資提供了充裕的資金來源。
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與此同時，受到國家一系列宏觀調控措施的影響，金融機構信貸支持的弱化與中小企業巨大資金需求之間的矛盾，為民間融資的活躍提供了廣闊的需求空間。
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由此，“地下錢莊”也逐漸走入經濟和社會生活領域，其非法提現、匯兌、借貸等行為，不僅擾亂了正常的金融秩序，也危害到了國家金融和經濟安全。
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“非法從事支付結算型的地下錢莊往往獲利豐厚，但以非法經營罪入罪，起刑點較低，量刑也不會很重。犯罪成本低，不利于打擊犯罪和遏制此類案件。”李滿山表示，銀行監管不到位也是該案發生的重要原因。銀行監管部門應進一步加強監管，規範運營，注重對支付結算業務的風險管理，尤其是對網銀轉賬的合法性審查。
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李滿山表示，中小企業應該加強融資風險教育，推動企業融資走向正規化、規範化；在國家政策層面，為民間融資的發展提供必要服務支持，逐步建立完善的中小企業融資市場。
作者:
yzy161101
時間:
2012-7-17 03:41 PM
類似案件多如牛毛
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