和解協議公佈苦主至少取回六成冠全球雷曼分銷銀行賠 63億

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雷曼迷債事件令港府及銀行界焦頭爛額，為免再拖延下去兩敗俱傷，證監會及金管局昨日與16間分銷銀行，達成名為「回購」、實為集體賠償的和解協議。剔除約 4,000名不合資格的投資者後，逾2.9萬名迷債苦主（佔總數近九成），一律獲賠償最少六成本金，銀行界賠償額最少達 63億元。證監會稱，金額是全球迷債糾紛的最大宗賠償。5.39.217.76; d: C' K& j- K. I

4 ?) N) |3 |9 e1 ~! r+ ntvb now,tvbnow,bttvb客戶將於 8月 3日至 10日，收到銷售行的信件，考慮期 60天，過期未覆而又能在接着的30日內，提供合理解釋，銀行仍會酌情接納。苦主接納協議後， 30日內便可收錢。換言之，最快可於9月收錢，剛好是雷曼爆煲一周年。早前與銀行和解的客戶，若賠償額未達六成，銀行會自願補回差額；若和解賠償逾六成，則不會被追回差額。
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金管局副總裁蔡耀君（左）與證監會行政總裁韋奕禮，均稱現行賠償安排合理。
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$ ~* s# I0 \4 G" v/ _. Q* Y& U, H證監避談政治壓力
8 J5 y7 V0 B9 f3 ^1 }) |6 `tvb now,tvbnow,bttvb證監今年 1月和4月，分別與新鴻基證券和凱基證券達成百分百賠償協議，銀行賠償起步點僅六成，證監會行政總裁韋奕禮「死撐」沒有改變立場，指協議已令大部份迷債苦主獲賠償；但他沒有回應是否因政治壓力讓步。他強調，證監沒有向機構施壓賠償的懲處執法能力，兩間證券行是自願賠足，本港銀行界也是照辦，但考慮到迷債客戶數目和賠償額，現時安排已屬合理妥善。金管局副總裁蔡耀君表示，當局已責成業界將迷債所得佣金2億元，成立追討基金，協助迷債託管人美國滙豐，解決處理迷債抵押品的優先程序。他又稱，苦主接受賠償，調查工作便終止；但若涉及欺詐、刑事罪案、不接受賠償以及不合資格客戶的狀況，該局仍繼續調查，冀明年 3月完成絕大部份個案。
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6 u2 a0 E* z9 e9 z" A獨立檢討銷售系統為強化銀行在投資產品銷售操守準則，該局助理總裁李令翔稱，將要求16間分銷行委聘獨立機構，展開結構產品銷售系統及程序檢討，報告需交予該局及證監會，檢討工作三個月內啟動。根據回購協議，首階段基本賠償額，銀行按投資本金六成，向 65歲以下（以本月 1日起計）客戶回購迷債；65歲以上客戶獲七成基本賠償。次階段賠償待雷曼完成清盤程序，抵押品在市場出售後價值，再向客戶補回差額，只要抵押品變現市值逾10%，苦主連同首階段六成賠償合計，最少賠七成本金。不過，抵押品變現價值從 10%起至 70%，客戶額外所獲差價仍維持10%，即分銷行將所得變現值（如 55%），減去 10%補回客戶後，餘額（40%）將回撥銀行，局部抵銷銀行首階段賠償的六成金額，直至當抵押品價值逾 70%時，遞增金額才全數撥歸客戶。至於65歲以上長者，要待抵押品價值逾 70%或以上，才獲額外賠償。
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銀行界：只有着數對於這種安排是否反映銀行評估抵押品變現值難逾七成，故先包底賠償10%後便將餘額回撥，銀行界消息稱，客戶參與回購方案「只有着數冇蝕底」，追補抵押品差額分配方案，是平衡客戶、銀行股東及公共和諧等多方面，相信大部份迷債客戶會接受賠償。影響抵押品差額賠償的另一關鍵，是雷曼清盤人就抵押品價值，優先支付次序的法律挑戰，即迷債債主是否享有等同債權人，分享抵押品資產的次序。銀行界消息同意，若挑戰敗訴，或羅兵咸永道無法與清盤人達成協議，次階段賠償隨時等於零。財政司司長曾俊華對達成賠償協議，表示歡迎。財經事務及庫務局局長陳家強亦說，方案符合公眾利益，有助投資者早日結束困擾。本港上市銀行昨晚陸續公佈賠償所涉金額，分銷佔最高的中銀香港，支付賠償及補回和解個案差額合計 31.08億元。富邦、創興、東亞、大眾金融等銀行，為迷債賠償額介乎約 4,000萬至 3億元。
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出售抵押品後投資者最終可取回的本金抵押品變現價值0%　 5%　 10%-70%　 80%　 90%　 100%65歲以下取回本金額60%　 65%　 70%　 80%　 90%　 100%65歲或以上取回本金額70%　 70%　 70%　 80%　 90%　 100%
& g- L2 ~6 t0 K4 gtvb now,tvbnow,bttvb資料來源：證監會
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雷曼迷債和解方案五要點1.回購未到期迷債， 65歲以下可先取回投資本金 60%； 65歲或以上取回70%2.取回迷債抵押品將其出售，扣除成本，向 65歲以下投資者再支付 10%本金；若出售所得逾本金70%，扣除已支付部份，餘額全數付予客戶3.各銀行向迷債受託人提供一筆款項，相等於作為未到期迷債分銷商所得佣金，以協助受託人取回迷債抵押品4.各銀行立即實施加強的特別投訴處理程序5.各銀行委聘獨立機構檢討結構性產品的銷售及程序；委聘獨立第三方檢討及改善處理的投訴程序
- e# ~- f+ v! S% t: R" I' etvb now,tvbnow,bttvb資料來源：證監會
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/ R7 |8 f  G. s7 b' S# m! t5.39.217.76本港銀行就雷曼迷債賠償銀行：中銀香港涉款（元）： 32.68億銀行：富邦香港涉款（元）：3.33億銀行：創興銀行涉款（元）： 2.568億銀行：東亞銀行涉款（元）： 1.119億銀行：大眾金融涉款（元）：0.435億*未計及已作和解賠償的 5.78億元註：包括賠償金額、給予受託人的資金及補回已賠償客戶的差額tvb now,tvbnow,bttvb3 h9 y6 a" ?: _5 h6 q
資料來源：各銀行公告
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1 m- S  I' Q6 D; d5 a; j: `7 q4 R5.39.217.76得悉公佈賠償方案，逾 200名雷曼迷債苦主昨在證監會中環總部抗議，要求「百分百賠償」。