45歲以下用戶佔8成 「虛擬理財顧問」年輕人市場興起
; I2 ~: U6 x5 D+ ]3 c0 ?: ]TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 * P2 K# @: ?1 j5 `# P8 r$ v
?& N9 [+ l( D% x5.39.217.76加國一名年輕人開創網上理財服務公司，利用「虛擬顧問」（robo-adviser）快速代客開設戶口及轉帳等服務，一年內已擁有2,000名顧客。這種突破業內傳統的會客方式，廣泛接觸更多人士建立理財及儲蓄習慣。這項服務更獲加國銀行及投資機構注意，預料大型機構在未來數年會推行這類服務。5.39.217.760 @3 Y- b, o; s! ^
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。* {) L( e) R/ k
基秦（Michael Katchen）在26歲時開始設立網上理財服務，以低成本營運方法代客管理財務。起初他的目標是1年內得到1,000名客人，但開業1年後已有2,000人開戶，80%是45歲以下。
6 _! I# u0 A, j1 S$ m0 B! z' l8 S公仔箱論壇tvb now,tvbnow,bttvb7 L' Y5 I3 s) X' B
如今27歲的基秦不僅是公司總裁，也聘請20名職員，其中一半是軟件工程師。目前，他招募業內知名人士擔任顧問，更吸引有影響力的投資者協助。tvb now,tvbnow,bttvb- M1 F& H; j1 s3 k: ~
公仔箱論壇8 D0 r% P# O! w, H
客人可透過電腦或手機開戶tvb now,tvbnow,bttvb7 w; P& h8 {. X8 W( s
$ k0 r3 ?6 ?# n5 y1 }3 N& \8 V公仔箱論壇這種使用虛擬顧問的理財方式，如雨後春筍般湧現在加國。公司市場目標是一些就業的青年人，既能賺錢又希望為將來儲蓄，卻沒有時間或不願意與傳統的理財顧問洽談。虛擬顧問採用新科技，客人可以在電腦或手機開戶，安排網上銀行戶口轉帳，以及隨時查閱進度。
4 m& v$ Z7 z9 X6 B' S" `tvb now,tvbnow,bttvb* O7 ?' o! l$ ^. Q
至於客人會否轉向採用虛擬顧問而改變股票市場，基秦認為其公司並沒有發生這種情況。他說致電查詢的人士上升15%，他們想投放金錢多於要提走金錢。基秦表示，虛擬顧問的行業在加拿大只有一年時間，其實美國已經建立這類行業，這是可以拓展一些未接觸的客戶。
) E' K7 a# F5 Q0 \4 J/ R+ f# F* V8 m6 k/ x2 m
現時大部分加拿大人通過銀行或投資顧問，購買及管理互惠基金，把顧問服務連結收費。那些有時間、精力及知識的人士，便會選用網上經紀自設投資方案，配合他們的年紀及人生階段。) p/ y0 N' [2 c" v. r* W
tvb now,tvbnow,bttvb4 C; ~$ A" }2 h- }( W/ E; H
而新興的網上投資管理，界乎於整全顧問與沒有顧問之間。客人只要回答他們承擔風險及投資知識的問題，便可以根據個人需要選擇一些標準的投資方案。虛擬顧問為服務收取費用，包括重新調配投資項目，例如本來30%金錢放在股票市場，在牛市時放入50%；又可以賣出股票回到原來的30%投資。
3 o# P( D5 }- h2 p7 p4 Dtvb now,tvbnow,bttvb
5 x) `) M4 I, T u' H: b9 MTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。預料大型機構未來數年推行3 C3 k8 |- c& a1 G' S% V, G
4 b5 {9 v6 a9 E6 V- E/ s
此外，客人可以在20至30分鐘內，使用手機應用程式開戶，相較傳統的理財顧問完成申請程序為快。如果要開免稅儲蓄戶口，也只需45分鐘完成。雖然虛擬顧問服務規模還小，但加國銀行及投資機構密切注意，預期有一些大型機構在未來數年便會推行這類服務版本。 |
發表於 2015-9-24 12:14 AM
| 