本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:11 PM 編輯 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。( M8 p$ y& \ L" H1 l& F6 x
公仔箱論壇* k# C3 N* L6 t: M2 t. e" p
遺失身分證 屢遭冒名犯法 港男捲詐騙洗錢案 議員質疑銀行批核漏洞tvb now,tvbnow,bttvb' [2 A- R# O8 v8 L
- t, r o6 S: j5 e: B
4 h$ g' R8 P; q( H$ x( e( }
* C2 I) }% Y5 y+ ~公仔箱論壇
8 \7 H& n+ |$ S6 B/ r, c6 X+ [5.39.217.76
& V% n: }* Q! u! P- D一時大意遺失身分證，相信不少香港人都試過，但原來報失後仍可能後患無窮，巿民黃先生因此成為身分被盜用者，4年內發現身分最少四度遭人盜用，先後遭冒名開信用卡、捲入詐騙案及洗黑錢案，而且涉及金額愈來愈大。今年2月底，黃先生再被警方通知，其身分涉及一宗數以百萬元計的清洗黑錢案中的銀行戶口，「身分被盜」噩夢沒完沒了。9 g1 @$ c& |7 ]! G; }- {4 n
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。/ G; ~: ]5 P9 t, [, t8 z/ b
黃先生在2010年遺失身分證時已即時向入境處報失，及後追查發現有人持其遺失身分證到銀行冒名開戶。有立法會議員指出，事件或涉及銀行前線職員核實身分漏洞，促當局加強監察銀行。, e9 {* o4 R: N% ^3 w
tvb now,tvbnow,bttvb# B5 @2 r7 O5 _/ n$ k
求助金管局 獲回覆會跟進公仔箱論壇% S+ H& G, L9 x/ l1 u
tvb now,tvbnow,bttvb! X0 G0 i% S/ M: P" e- T2 v
黃先生在2月底捲入百萬洗黑錢案後，即去信金管局尋求解決辦法及向本報反映，他昨向本報表示，金管局上周四（5日）回覆指會跟進他的身分被盜個案。5.39.217.76) v- `" r- ?* j, O! b' y
公仔箱論壇 I& i1 {# r& D' h+ B7 _2 [
5年前羅湖口岸遺失 未向警報失
5 W/ T. r% Q& T9 ~6 Dtvb now,tvbnow,bttvb
2 V' n% ]0 d" W1 W+ e; H: H公仔箱論壇2010年3月，黃先生從內地返港時在羅湖內地口岸遺失銀包，當中有身分證及駕駛執照，他隨即在羅湖香港入境處報失及申請臨時身分證入境，未有向警方報失，及後補領新的身分證。未料在2013年突然接獲警方通知，要他協助調查一宗詐騙案，才發現有人使用他的身分證到交通銀行開設了儲蓄戶口，從事細額詐騙活動。: f9 M" h. M T7 C3 j
5 {2 Y% Q* O/ G0 ^, p" d被冒名申信用卡透支 申按揭失敗
7 c+ n3 w( q. M0 s- u4 Z! ^TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。1 f! X$ t2 C+ O# G, z% u/ x& c$ e1 o& [9 X
黃先生查核信貸紀錄後，發現有人在同年盜用其身分開立AEON信用卡，現金透支逾2萬元卡數，幸報警後向AEON提交證明，獲接納身分被盜用毋須「還款」。至去年3月，他向恒生銀行申請樓宇按揭，初步獲接納，其後獲恒生告知其名字早前遭人開戶及列入銀行黑名單，黃先生無奈地要到另一間銀行申請樓按。
: O2 X( q% Y* p, k# Wtvb now,tvbnow,bttvb: z, N- ?6 l; j) W# s
遺失證件逾4年，身分被盜用噩夢仍未完結，2月底他又接到警方通知，其身分證遭盜用在另一銀行開戶洗黑錢，涉款以百萬元計。黃先生憂同類事件無日無之，「之前幾次都要自己拿口供紙跟相關銀行取消戶口及信用卡，不是自己主動查信貸紀錄都不知欠人卡數，警方都幫不到我」。
5 M2 C% l' y9 T' J1 g
$ |2 h* H) _1 Y公仔箱論壇連串事件令他擔心再被捲入不法活動，影響日常生活或移民申請，近兩年經常出入警署，奔波於不同銀行處理被冒認開戶，他感到十分困擾，「想起都頭痛」。他表示，未有有好好保管身分證是有責任，但已報失，「沒想過責任會這麼大，身分不斷被盜用，都好大壓力」。5.39.217.769 v J( i; K8 V$ S$ c/ G# B
: v U8 A) ?8 U, |! R3 C+ U公仔箱論壇事主批銀行審批鬆 議員促加強監察
, R; \. G; f# x5 }2 v4 F9 r+ \5.39.217.76' r! }1 K0 v/ q( ?! p. e
黃先生不滿銀行間沒有通報機制，有銀行知道其身分證被盜後未能警惕其他銀行，批評銀行批核開戶程序寬鬆，究竟有否核對申請人與證件上的容貌及審核地址證明等。
. @/ S# I2 F( z7 k+ `# S/ T5.39.217.762 L2 K" B8 S" ~6 B/ h' d
其實，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》列明銀行須制訂其客戶盡職審查程序去識別及核實客戶身分（見另稿），若有懷疑，如文件已被報稱遺失或被竊，可透過入境處熱線電話查核，未能釋疑更應向有關當局舉報。
3 i8 l, G/ V' @; ^1 |TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
# K! B& Q& G/ x2 n* ^2 G$ Stvb now,tvbnow,bttvb立法會議員涂謹申認為，事涉銀行前線職員核實開戶者身分漏洞，當局應加強監察銀行，「盜用身分的人要樣貌相似，其實好難，而樣貌不同都開到戶，會不會涉職員受賄問題？」
4 Y2 }" {8 l; cTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。公仔箱論壇( o3 a( y0 [# c+ M2 h( s, s" a/ a) l# o0 [
入境處表示，市民向入境處報失後，該身分證即時失效，若懷疑身分證資料被盜用應立即報警。警方表示，聯合財富情報組會與金融機構及監管機構保持緊密聯絡及交流情報，提醒市民要小心保管財物，減低資料被盜風險。金管局不評論個別個案，稱銀行須遵照法例規定識別及核實申請開戶客戶的身分，包括查核身分證上的照片及住址證明。 |
發表於 2015-3-9 09:10 PM
| 