2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。 7 V! F9 d2 {/ u& v8 U" y
5 x. p/ }' N/ `" j+ O9 |5 iTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。
! J* |; F; Y0 l& O$ dTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。( |- L+ [3 f' D
用錢開道 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。- H4 ?! `6 P! i" G7 a8 l2 P5 [& W
tvb now,tvbnow,bttvb5 w1 \. ?5 i5 s3 C2 |
7年時間連續作案14起 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。4 A' X. U9 ^6 @* ]7 c
5 N( j3 q( [" b9 T8 {8 B5.39.217.76 2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。
, s/ o, g+ \- D! xTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。. r: g, y' i% T) R
據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。
$ _5 C: Z+ T7 t. F! X! p0 \tvb now,tvbnow,bttvb
5 r- w9 }7 ]# D+ k6 Ptvb now,tvbnow,bttvb 隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。 tvb now,tvbnow,bttvb, X- [3 X: j4 }# b" b3 w" `6 \
3 \1 U5 h. {" I% O+ }5 Y0 ~( y% {
記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。
$ l5 \$ ^& {& Y7 B( b5.39.217.767 O" s% f; L2 f& n+ t- A
“銀行魅影” $ m6 j: K. z/ M/ D5 L
1 U) R6 y3 ~% q! {! z$ H1 p公仔箱論壇 十多“內鬼”協助轉出存款
6 M2 A5 R. F4 q g* [( G4 _
* X& a4 [1 _5 H2 J5 p5 \+ u公仔箱論壇 在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。 5.39.217.76& [9 f+ a* R/ ?! r" D3 E7 |& Z* g
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。" X0 ]5 R/ z" }3 b# `* G
建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。 tvb now,tvbnow,bttvb! G% D X& {5 |* F) X
5.39.217.765 {2 Z, K7 c i
新聞分析 公仔箱論壇- R6 t# ]+ V8 C, }
! m; V. Y& m( r: e" w, ` 銀行“三鐵”緣何形同虛設
' }! }! a5 l4 H+ N5.39.217.76公仔箱論壇) a" E7 D4 B1 F9 ?/ z
銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。 公仔箱論壇 Y- X6 c8 L+ t! y
3 h, m# l- v- I! A' e4 ?; Z公仔箱論壇 “盜術”揭秘
& V1 \1 a7 r5 |3 i0 L2 G& m! t: ?% |公仔箱論壇( d; z( r) d0 I. c0 M6 p
偽造調換印鑒卡
. l8 d1 Z: S- k; T }/ B2 jTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。tvb now,tvbnow,bttvb0 G2 G& C; {' N
在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。- d. A- }1 _/ ~
+ F9 j1 H- X: f4 b1 p( l/ {
# P0 I- L. X% N0 l- t+ C/ M* `$ g
偽造存款證實書 ) p& p3 R/ G# l: C4 h
4 F; a5 ]. W+ n7 W/ H$ o
2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。 tvb now,tvbnow,bttvb1 x7 W4 V7 R @( _3 r4 J9 e4 n
% B( w" s" H9 d, b. G8 e) z ?TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 假扮銀行工作人員 tvb now,tvbnow,bttvb( u. o3 H+ _$ V0 @9 F
2 l% o3 e2 @" f3 x utvb now,tvbnow,bttvb 此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。 : q) S! ~! q5 e' U9 M
3 }2 F- I2 _! oTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 