2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。$ c/ n& H1 G7 S F' e
/ i- s& X# w2 |: l8 @- w5.39.217.76 記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。
- C* p1 O$ k0 S3 N( G: i' Wtvb now,tvbnow,bttvbTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。" X' x$ F% L: _( X+ u( l
用錢開道 * C' K6 q, F' K7 w) E; v
: ~( V; i4 u* O8 j# y- _! T& Jtvb now,tvbnow,bttvb 7年時間連續作案14起
% u. [) U8 q2 l3 N公仔箱論壇
1 t/ a1 }; s9 c$ y* \ 2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。 tvb now,tvbnow,bttvb3 Z+ O8 v: h& u! [ y- Q
3 b; [. a! u0 j* e" N9 E6 O" j& W5.39.217.76 據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。
6 `! C" x- r4 \( W6 O) }公仔箱論壇
r/ f* T6 X& a J, Z* c4 o3 Q gtvb now,tvbnow,bttvb 隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。 tvb now,tvbnow,bttvb! T; S7 z$ z) _' t0 ]3 ?
& m" J% [$ a/ r& T$ ]5.39.217.76 記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。' P7 K! w( z1 k' O: ]: Y
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。+ K9 D' w! }) R/ D: T; X, ?
“銀行魅影” 公仔箱論壇2 T( W1 |' m% S( S
& s I c1 P+ f9 ~ 十多“內鬼”協助轉出存款
& ]# R' m, Y# T0 a$ K9 Q+ s8 u1 M
. B$ t( @4 q KTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。 8 S! h* W+ Z2 s! T$ y: m% h- p v
9 y) L' f2 t. @4 @! N
建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。 tvb now,tvbnow,bttvb, x+ R/ [8 N4 V; p% ~- y" y+ K
) ~- Y' z0 `: e# J2 V5.39.217.76 新聞分析 , g2 Z }' u& s" j5 b1 r
8 G# B0 y K; n) E* I. M9 n4 \6 M5.39.217.76 銀行“三鐵”緣何形同虛設
3 m- s7 k4 `8 T. x3 Q5.39.217.76tvb now,tvbnow,bttvb: v4 w0 g e# T- t6 F( X4 y* ]9 ~
銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。
! N3 ^- Q' W3 J7 t6 \6 @* j' f7 [
7 b, g0 V' T; G% C1 G “盜術”揭秘
- A& R/ Y8 I5 `, R+ [8 J' ?TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。8 V- \* ~7 f0 {/ i
偽造調換印鑒卡 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。, ^& `4 R# z/ P
6 W$ A {7 D2 p* T9 h# t" B- j5.39.217.76 在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。
6 t6 r' d; r0 h8 p# X- a+ D( R& q" {4 b
^1 h6 s& k* p% P, A, E
偽造存款證實書
4 G/ h9 L5 Z% I, y, g
0 ^$ K7 U) c# e0 |4 O# { 2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。 公仔箱論壇" ~, X; f( V' y* a
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。+ F2 B' E& e- g, x3 Z. O
假扮銀行工作人員 5.39.217.760 t* `$ u7 ~$ J# m
5.39.217.761 `/ W9 T/ `) l8 ^1 r5 F$ D, z0 z
此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。 公仔箱論壇4 c8 ]' }) O' x* |
p! r: b+ U6 b! o% T
荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 