[中國內地] 借身份證轉移資產 移民限制名存實亡

serrurier

借身份證轉移資產 移民限制名存實亡5.39.217.76! D- P, E: _4 B2 t0 F: ^+ w8 g6 D: e* A5 p

3 X' p/ f# a3 B. \- [5.39.217.76從2011年起，中國人已成為美國第二大海外房地產買家。同時在加拿大多倫多、英國倫敦等海外置業熱門城市中，境外買家中有20%至40%來自中國。移民的資金門檻有多高？媒體披露，辦理移民，少則250多萬元人民幣，多則2900多萬元人民幣，是中國規定的個人換匯額度每年不超過5萬美元(約合31萬元人民幣)的8倍至90倍。在中國民間，湊身分證、「內保外貸」、境外消費典當套現成換匯「常規動作」暗流湧動。外界分析，個人換匯額度限制已經名存實亡。7 A* Y! G8 i0 ]1 S1 s9 C( q
tvb now,tvbnow,bttvb1 Z$ W! d% j% N5 ~( u8 E% w
一款叫「優匯通」的境外人民幣匯款產品，近日被中央電視台指責涉嫌違規洗錢。《新京報》報道，雖然「優匯通」的合規性仍未得到權威定性，但資金轉移境外市場需求很大，除了「優匯通」，正規銀行的「內保外貸」和隱秘的地下錢莊、匯款公司也大行其道。事實上，資金流出境外的渠道頗多，在「漏洞」層出不窮的同時，個人5萬美元的換匯額度限制正面臨實際情況的挑戰。公仔箱論壇1 ]  b8 j' e+ }
公仔箱論壇4 T5 X/ J+ o  y& }7 ~* L, b; O# k; A
中國經濟發展和人才流動的變動，使得中國大額匯款的需求日益增加。新興的投資客和移民們，通過各種其他手段，將資金帶出中國。在正規的渠道中，銀行為境內客戶的一般國際匯款是先換成外匯，再用swift(環球同業銀行金融電訊協會)匯出。對於投資客、移民人士，有時甚至是留學費用，通過國際匯款無法滿足大額境外資金需求。
; Q7 Z- i& [0 ^公仔箱論壇tvb now,tvbnow,bttvb4 u4 }$ h/ U9 ^' C% U' v8 |2 @
某仲介表示，如果移民加拿大需要80萬加元，建議多借幾個身分證。吳小姐今年9月即將赴美留學，其一年學費就需要8萬美元。她已經接受了仲介的建議，找到3個親戚準備「螞蟻搬家」。今年已經移民加拿大的丁先生，借了6位親戚的外匯額度，用一年的時間把錢倒騰出國。