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[中國內地] 打擊電信詐騙 ATM轉賬須24小時

打擊電信詐騙 ATM轉賬須24小時
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最高法、最高檢、公安部、工信部、中國央行、中國銀監會六部門23日聯合發布《關於防範和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》,規定ATM轉賬給他人24小時才到賬。
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近期,山東准大學生徐玉玉等人遭電信詐騙致死事件發生後,電信詐騙問題再次成為輿論焦點。
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. O! z  T5 T/ }3 O不實名電話一律停機

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《通告》稱,電信企業(含移動轉售企業,下同)要嚴格落實電話用戶真實身分資訊登記制度,確保到201610月底前全部電話實名率達96%,年底前達100%
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《新京報》報道,未實名登記的單位和個人,應按要求對所持有的電話進行實名登記,在規定時間內未完成真實身分資訊登記的,一律予以停機。
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同一銀行借記卡禁超4
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此前據媒體報道,專門有人買來真的身分證辦理銀行卡,然後再賣給專門搞電信詐騙人員使用。

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為遏制這一情況,各商業銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作,嚴格落實「同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張」等規定。
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此外,自2016121日起,個人通過銀行自助櫃員機向非同名帳戶轉賬的,資金24小時後到賬。

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在山東准大學生徐玉玉案中,81916時許,犯罪集團詐騙徐玉玉9900元,在徐玉玉向嫌疑人冒用他人身分證開設的銀行卡帳戶匯款6分鐘後,犯罪嫌疑人陳某就操控在福建泉州的犯罪嫌疑人鄭某某組織熊某、陳某某等人在泉州市一銀行ATM機上取走了贓款。

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據公安部披露,徐玉玉一案的源頭在於其個人資訊泄露,並被犯罪嫌疑人通過QQ聊天群以每條資訊0.5元賣出,最終嫌犯利用這一資訊對徐玉玉實施了電信詐騙。

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在個人資訊保護方面,《通告》要求,嚴禁任何單位和個人非法獲取、非法出售、非法向他人提供公民個人資訊。
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對泄露、買賣個人資訊的違法犯罪行為,堅決依法打擊。對互聯網上發布的販賣資訊、軟件、木馬病毒等要及時監控、封堵、刪除,對相關網站和網絡帳號要依法關停,構成犯罪的依法追究刑事責任。
冷眼旁觀天下事  笑談細看風雲變
發現受騙 可有反應時間
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/ `$ m# h- E4 N4 ~2 h某商業銀行總行的一位工作人員稱,非同名轉賬其實就是給他人轉賬,「比如你給你的朋友轉賬是非同名轉賬,而如果你的建行卡給你的農行卡轉賬就是同名帳戶轉賬」。5.39.217.763 S. a# ?; n: P6 m/ `$ @3 b" J3 x3 U0 e
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工商銀行的客服表示,如果是工行間的個人帳戶轉賬可以即時到賬;跨行給他人轉賬,如果在自助終端機上辦理業務並通過銀聯轉賬,也可以即時到賬;如果走央行轉賬系統,在工作日、工作時間會即時打到對方銀行,但是要待對方銀行核對資訊後才能入賬。

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《新京報》報道,農行的客服人員在接受詢問時也稱,農行同行之間用ATM機轉賬可以即時到賬;跨行轉賬如果使用ATM機轉賬,最高限額為5萬,一般情況下也是即時到賬。

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與上述兩家銀行情況基本一致,如果轉賬人是建行的卡,並且用ATM機向建行帳戶轉賬,也可以即時到賬。

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上述商業銀行總行的工作人員表示,在很多電信詐騙案件中,受騙者都是通過自助機、ATM機給詐騙人員轉賬的,因為如果通過網銀或者櫃檯轉賬,會有很明顯的風險提示。而通過ATM機轉賬被騙的風險比較高,ATM機上張貼的提示很多人並不看。

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因此這位工作人員認為,當前對銀行自助櫃員機上轉賬的到賬時間進行調整,「以前基本上都是2小時內可以到賬,而如果變為24小時後到賬,轉賬人一旦發現自己被騙,還有時間反應過來,可以取消轉賬或去銀行止付。如果2小時到賬或者即時到賬,轉賬之後就來不及了。」

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這樣的調整是否會對正常的轉賬業務造成影響?該工作人員表示,影響肯定會有。
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