財政部抱屈:還是罰太重了原捱罰3億美元 兆豐金董事長急赴美滅火公仔箱論壇7 p& b/ x* K2 k. ?: {
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4 }! V3 l( b. t1 _! D) ]* C7 q& D兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰1.8億美元,財政部20日透露,罰款上月剛出爐時,金額原本還超過3億美元(新台幣94億元)。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火,並展現誠意,經過不斷協商且放棄公聽會,才降至現在這個金額。但財政部仍為兆豐銀抱屈:「還是罰太重了」。
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' S( p( n2 ^% J9 u4 {# Q1 u美國紐約州金融服務署(DFS)19日發布新聞稿及合意令,嚴詞批評兆豐銀行紐約分行內控極差,巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動。
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「公然藐視反洗錢法」
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: Y) n8 h; O1 u6 I金融服務署長傅洛表示,最近的檢查發現,兆豐銀行的法規遵循計劃是個「空殼」,而DFS絕不容忍「公然藐視反洗錢法」,並將對未能執行法遵計劃以防範不法交易的金融機構,採取果斷及強悍行動。
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據《中國時報》報道,紐約州金融服務署這份長達23頁的合意令(Consent Order),充滿嚴厲的措詞,首先便直指兆豐銀行紐約分行內控極差,去年春季的一般業務檢查結果「極其令人不安」。該分行的法遵長(CCO)及相關法令主管訓練不足,對美國「銀行保密法」及「反洗錢法」(BSA/AML)缺乏充分了解,而且均兼任業務部門主管,構成利益衝突。* B; ?4 B! F# S" p# A; b3 c
, N& c H# }3 w1 I% Q1 C4 E5.39.217.76另外,紐約分行的交易監督系統及政策存在嚴重疏失,交易監督流程的許多文件都沒有英語譯本,令主管機構無法有效檢查。
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! M" U" k! ]/ O- }5 N5.39.217.76巴分行 2年115億美元1 j8 Z! r- F8 h) c# c
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其次,兆豐金控有兩家巴拿馬分行,分別設於巴拿馬市及科隆自由貿易區,該地區屬於高風險管轄區,而紐約分行與這兩家分行的金融往來金額龐大,2013、2014年的交易金額分別達到46億、69億美元,而且許多客戶顯然是由「巴拿馬文件」風暴核心-莫薩克馮賽卡(Mossack Fonseca)法律事務所協助設立的。
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由於檢查發現巴拿馬分行涉及可能洗錢及其他可疑活動,金融服務署透過書面報告及雙方會議一再要求,兆豐銀都沒有提出充分解釋。
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對於DFS今年2月的檢查報告,兆豐銀於3月24日提出回應,一再反駁檢查結果,且「最過分」的是兆豐總行及分行均表示某些活動並不可疑,兆豐宣稱:「反洗錢法並未指示對於這些交易提出可疑活動報告」,紐約州金融服務署怒斥這是對於「銀行保險法的全然不實陳述」。最後,依據「紐約銀行法」第39及44條規定,該機構與兆豐就罰款1.8億美元及設立獨立監督人等決定達成協議。tvb now,tvbnow,bttvb3 I9 R; Z! r. J8 P
/ w" f ]" a/ B+ l協商一度陷入膠著
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9 f0 J; X' \( D公仔箱論壇而據透露,原本罰金超過3億美元,這個重罰一出爐,兆豐立刻委託專業律師出面協商,期間兆豐向美方DFS表達如此高額罰款「不合理」,立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。就因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化差異,協商一度陷入膠著。tvb now,tvbnow,bttvb% M/ N& ~1 o. P' p* K& K0 o0 G' y
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徐光曦16日接下董座印信後,第二天隨即赴美拜會DFS與當地主管機關,展現解決問題誠意,最後雙方於19日派員簽署合意令,同意以1.8億美元罰款定案。財政部國庫署署長阮清華表示,這筆罰金是經過多次協商得來的,已較原先罰金少了近一半,但坦白說「還是罰太重了」。阮清華表示,財政部、金管會與央行都有居中協助,但他肯定徐光曦親自出馬協商談判,有助於化解美方強硬的態度,總而言之「大家都盡力了」。 |