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[中國內地] 「e租寶」平台 95%項目造假 90萬人受害 網絡非法集資案 80袋證據埋地下

本帖最後由 serrurier 於 2016-2-1 10:46 PM 編輯   Q# a+ r5 N# x- P4 Z6 o* t. Q
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e租寶」平台 95%項目造假 90萬人受害 網絡非法集資案 80袋證據埋地下4 g, ?" n# [1 ]3 u' [* f9 R* w/ e

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4 P. z+ S  T8 ?6 }6 _9 T公仔箱論壇一年半內非法吸收資金500多億元(人民幣,下同),上當的90萬名投資者遍布31個省市區,曾備受關注的「e租寶」非法集資案近日再有新進展。日前,該案21名涉案人員被北京檢察機關批捕。警方調查發現,「e租寶」平台上的假項目佔比達95%以上,案發後相關人員將1200餘冊證據材料裝滿80餘個編織袋,掩埋在6米深的地下。
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e租寶」是「鈺誠系」下屬的金易融(北京)網絡科技有限公司運營的網絡平台。新華網報道,警方初步查明,「鈺誠系」的頂端是在境外註冊的鈺誠國際控股集團有限公司,旗下有北京、上海、蚌埠等八大運營中心,其中大部分板塊都圍繞着「e租寶」的運行而設置。TVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。7 J7 m5 Q0 k: g+ f1 `; U0 z

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警方表示,從20147月「e租寶」上線至201512月被查封,「鈺誠系」相關犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌,虛構融資租賃項目,持續採用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金,累計交易發生額達700多億元。警方初步查明,「e租寶」實際吸收資金500餘億元,涉及投資者約90萬名。

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據「鈺誠系」高管雍磊供述,鈺誠租賃與項目公司簽訂的合同大多是虛假合同。《21世紀經濟報道》引述雍磊的話指,集團實際控制人丁寧安排專人找一些企業談合作,和這些企業簽訂虛假融資租賃業務合同。融到資後,資金在鈺誠租賃存留,鈺誠租賃則給承租企業1.5%2%的好處費。

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警方初步查證,目前相關承租企業收到的好處費在8億左右。鈺成租賃多位高管供述,隨着「e租寶」規模擴大,項目量無法跟上。丁寧讓鈺誠國際融資事業一部、事業二部、事業三部主管都去出找項目公司。警方初步調查顯示,項目公司數量在1500家左右。

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因為虛假融資項目無法產生真實的收益,為了維持資金鏈不斷裂,丁寧不斷上馬新項目「借新還舊」,並建立資金池。丁寧供述稱,鈺誠系通過佔用「e租寶」資金,積攢了將近一百億的資金用來兌付,建立了一個規模相對比較大的資金池。
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集團高管張敏則坦誠,這是典型的「龐氏騙局」。所謂「龐氏騙局」,就是利用新投資者的錢來向老投資者支付利息和短期回報,以製造賺錢的假像進而騙取更多的投資。由於「鈺誠系」能夠創造收入的企業很少,同時其所投資項目短期內很難產生現金流,丁寧佔用「e租寶」投資款後已使「e租寶」資金鏈緊張。2015年底,「鈺誠系」經營中的異常現象被警方及金融監管部門所察覺。

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201512月初,警方拘捕丁寧等主要犯罪嫌疑人。同時,凍結涉案公司及人員大量銀行賬戶。2016114日,北京檢察機關對丁寧以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、非法持槍罪及其他犯罪做出批准逮捕決定。此外,與此案相關的一批犯罪嫌疑人也被各地檢察機關批准逮捕。目前,案件尚在偵查中。辦案警員表示,案發後相關人員又將1200餘冊證據材料,裝滿80餘個編織袋,掩埋在安徽省合肥市長豐縣郊外6米深的地下。專案組動用兩台挖掘機,歷時20餘個小時,才將其挖出。
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承諾高收益 引誘投資者5.39.217.765 E( ]( q- v* L4 i! U3 e4 L

7 s( a' I8 U1 l7 @1元起投,隨時贖回,高收益低風險。」這是「e租寶」廣為宣傳的口號。許多投資者表示,他們就是聽信了「e租寶」保本保息、靈活支取的承諾才上當受騙的。據悉,「e租寶」共推出過6款產品,預期年化收益率在9%14.6%之間,遠高於一般銀行理財產品的收益率。
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投資者張某表示,「e租寶」的推銷人員說,「e租寶」產品保本保息,哪怕投資的公司失敗了,錢還是照樣有。

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投資者徐先生算了一筆賬:「我拿10萬元比較的話,在銀行放一年才賺2000多元;放在『e租寶』那邊的話,它承諾的利率是14.6%,放一年就能賺14000多元。」
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投資者席女士則稱,是被「e租寶」可以靈活支取的特點吸引了:「一般的理財產品不能提前支取,但『e租寶』提前10天也可以拿出來。」對此,大學教授李愛君表示,最高法在2010年出台的關於非法集資犯罪的司法解釋裏明確,不能用承諾回報引誘投資者。

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但是,「e租寶」抓住了部分民眾對金融知識瞭解不多的弱點,用虛假的承諾編織了一個 「陷阱」。為了加快擴張速度,鈺誠集團還在各地設立了大量分公司和代銷公司,直接面對民眾「貼身推銷」。
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有推銷人員除了推薦「e租寶」的產品外,甚至還會「熱心」地為他們提供開通網銀、註冊平台等服務。正是在這種強大攻勢下,「e租寶」僅用一年半時間,就吸引來90多萬實際投資者。
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集團控制人 推銷員起家0 B0 `, E/ v! W
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五金、機器設備銷售是鈺誠系早年的主業,也是丁寧賴以起家的產業。1997年,丁寧之父丁延柏出資15萬元成立岩柏封鎖廠,註冊地在安徽蚌埠。- G+ T# n1 T* p3 e  w8 }
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作為家庭式小型工廠,岩柏封鎖廠早年以生產鐵路鉛封為主。1999年,年僅17歲的丁寧休學後在封鎖廠任推銷員。次年,丁寧利用互聯網為工廠帶來300多萬的銷售額,賺取人生「第一桶金」。

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2005年丁寧重組岩柏封鎖廠,成立鈺誠五金工貿有限公司,註冊資本2000萬,年僅23歲的丁寧出任董事長,經營範圍為機械設備、五金銷售。2011年,丁寧又出資1000萬成立蚌埠市鈺誠新材料科技有限公司,經營範圍為新材料、化工產品銷售。
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丁寧供述,這是鈺誠系企業中少有的能產生經營利潤的兩個企業。他供述稱,兩個企業近年的收入都在2億左右,利潤在2000萬左右,但這一說法尚未得到審計資料的印證。另一家能產生經營利潤的企業是安徽鈺誠融資租賃有限公司,三家企業構成鈺誠系重要的盈利板塊。

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鈺誠租賃成立於2012年,為中外合資企業。中方股東為丁甯控制的鈺誠新材料和鈺誠控股,外方股東為丁寧通過其堂弟在澳洲成立的公司。至此,丁寧開始涉足金融領域,鈺誠系逐步形成。

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據下屬介紹,丁寧頭腦靈活。當他瞭解到融資租賃能掙錢之後,就從實業轉到金融。當瞭解到P2P掙錢後,試圖將融資租賃與P2P結合,由此創建「e租寶」。「e租寶」產品設計、線上銷售的主體是金易融(北京)網絡科技有限公司。該公司成立於20142月,e租寶則於當年下半年上線,迅速吸收了大量資金。
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通過佔用「e租寶」投資款,丁寧收購了大約20家線下銷售公司,設立了大量分公司。丁寧在北京、上海、蚌埠等地設立八大運營中心,並下設八大業務板塊。除了境外銀行、鈺誠雲商、東南亞自貿區三個板塊尚未運營,融資項目、e租寶線上銷售、e租寶線下銷售、安保及招聘四個板塊主要公司均圍繞e租寶運行。
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「財大氣粗」 一次買空一個奢侈品店
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7 g3 Z, \# U. Y公仔箱論壇據警方調查,「鈺誠系」除了將一部分吸取的資金用於還本付息外,相當一部分被用於個人揮霍、維持公司的巨額運行成本、投資不良債權以及廣告炒作。tvb now,tvbnow,bttvb* G8 O* {6 b2 @% u, K

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據多個犯罪嫌疑人供述,「鈺誠系」控制人丁寧與數名集團女高管關係密切,其私生活極其奢侈,大肆揮霍吸來的資金。警方初步查明,丁寧贈與他人的現金、房產、車輛、奢侈品的價值達10餘億元。僅對張敏一人,丁寧除了向其贈送價值1.3億的新加坡別墅、價值1200萬的粉鑽戒指、豪華房車、名裱等禮物,還先後「獎勵」她5.5億元。
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「鈺誠系」的一大開支還來自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例,他原本月薪1.8萬元,但調任北京後,月薪就飛漲到100萬元。據張敏交代,整個集團拿着百萬級年薪的高管多達80人左右,僅201511月,鈺誠集團需發給員工的薪資就有8億元。多位公司高管稱,為了給公眾留下「財大氣粗」的印象,丁寧要求辦公室幾十個秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾「展示公司形象」,甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。
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不僅如此,2014年以來,「鈺誠系」先後花費上億元大量投放廣告進行「病毒式行銷」,還將張敏包裝成「互聯網金融第一美女總裁」,作為企業形象代言人公開出席各種活動。公司的花銷在水漲船高,資金回籠的壓力也越來越大。「e租寶」只要一天沒有新項目上線,丁寧就會立刻催問。

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實際上,「鈺誠系」的高管們對公司的實際狀況都心知肚明。「『e租寶』的窟窿只會越滾越大,然後在某個點集中爆發,賬上沒錢還給老客戶,也不能還給新客戶。」張敏說,她曾在20159月讓公司的數據中心進行測算,結果顯示,「e租寶」的贖回量將在20161月達到9億,此後贖回量逐月遞增。
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丁寧坦言,鈺誠集團旗下僅有鈺誠租賃、鈺誠五金和鈺誠新材料三家公司能產生實際的經營利潤,但三家企業的總收入不足8億,利潤尚不足一億。因此,除了靠瘋狂佔用「e租寶」吸收來的資金,「鈺誠系」的正常收入根本不足以覆蓋其龐大的開支。
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