南京“假銀行”1年前曾被舉報 政府調查未取締' f) W% i) M, d6 H8 H& F
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2 V: \9 a' X8 D& C( T; a5.39.217.76一個沒有任何金融資質的“合作社”,將內部刻意裝潢得和國有銀行一模一樣,並以高額的貼息款誘惑市民來存款,短短一年多就有近200人上當受騙,涉案金額近2億元。假銀行為何能“安全運營”一年多?記者調查發現,一年前假銀行曾被舉報,政府曾調查。
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2014年6月,南京浦口警方接到報案後調查發現,位於南京浦口江浦街道的名為“南京某農村經濟專業合作社”,于2013年設立後就開始攬儲。2014年,該合作社開始許諾除銀行基準利率外,再給予高額的貼息,至案發時,吸收了近200人近2億元存款。
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4 X2 `: S* p8 ?& ]( J5 u5 D' ]5.39.217.76警方介紹,這一“專業合作社”在內部進行裝修的時候,完全倣造國有商業銀行的模式進行,不僅櫃臺設計像正規的銀行,還有LED顯示屏、叫號機等,甚至5個櫃面上都安排有穿著貌似銀行統一服裝的“職員”在辦公,讓儲戶很難辨別真假。
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: p+ o) w$ b# |+ X# D& }公仔箱論壇一年前曾進行聯合調查
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上述“合作社”工商營業執照上寫的經營範圍是農業信息諮詢,與金融類沒有任何關係,更沒有中國人民銀行頒發的從事金融業務的許可證,其從事吸儲業務,已經明顯超越經營範圍。
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在這家合作社註冊地點南京市浦口區工商行政管理局,副局長黃素靜向記者提供了一份通稿顯示,早在這家合作社成立的第二個月,就已經有市民舉報,包括其在內的8家合作社都存在非法吸儲的問題,浦口區市政府組織包括工商、公安、人民銀行相關部門進行了調查,然而,除了工商部門約談了合作社負責人、責令其整改標牌外,聯合工作組並沒有對其採取取締或暫停等其他措施。tvb now,tvbnow,bttvb9 G1 W4 T5 |8 o
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黃素靜稱,雖然這家合作社超範圍經營,但因為是從事非法吸儲,按照商業銀行法和銀行業監督管理法的相關規定,應由銀監部門採取相關措施,工商部門只管相關的配合工作。tvb now,tvbnow,bttvb; P6 z: c3 l4 L, r! Y6 ]: i
+ x i: [. `/ N記者來到中國人民銀行浦口支行,聯絡了專門配合公安部門進行此次調查的相關負責人,但他表示暫時不能接受採訪。TVBNOW 含有熱門話題,最新最快電視,軟體,遊戲,電影,動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 S7 y! K' ?" k
6 E; Y& s x4 y公仔箱論壇警方正追查存款去向
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$ L8 I8 z+ ^. N0 C0 m& \5.39.217.76目前,這一涉嫌非法吸收公眾存款的“合作社”法定代表人劉某及3位“業務經理”已被刑事拘留,一名攜款外逃的女高管也在去年底投案自首,另有兩名劉某的副手在逃。警方已將嫌疑人近億資產凍結,正追查存款去向。警方稱,目前仍有相當一部分受害者尚不知受騙,警方希望有關人士儘快與浦口警方聯絡。
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北京大學法學院教授王錫鋅表示,此案表明,我國在很多領域的監管應該說存在嚴重的缺位和不規範。可以看到,不同部門分頭監管,從形式上過於拘泥于自己的一畝三分地,而沒有把整個監管聯動起來,所以導致了監管的盲區,這是一個比較大的,也具有普遍性的問題。 |