中國中央電視台近日報導說，中國銀行“優匯通”業務逃避中國國家外匯管制，協助客戶在投資移民過程中洗錢，向海外轉移巨額資產。中國銀行隨後發聲明反駁央視報導。有評論認為，中國銀行“優匯通”確實涉嫌洗錢，不過此事可能會通過行政手段解決，而不是通過司法途徑解決。中國中央電視台新聞頻道《新聞直播間》欄 目7月9號報導說，中國近年來到海外投資移民的人數增長迅速，歐美等國家的投資移民門檻動輒就是幾十萬上百萬美元，而中國控制個人換匯，每人每年最多只能換匯五萬美元。央視記者暗訪發現，中國銀行各地分行與多家移民中介合作，利用廣東分行開展的“優匯通”業務，幫客戶無限額地換取外匯，並且直接把款打到國外賬戶，中行收取千分之三到千分之四的手續費。報導說，中國銀行還和移民中介相互勾結，幫客戶造假洗錢。在客戶無法證明大量移民款來源合理合法的情況下，移民中介幫客戶做假的收入合同，中國銀行則讓客戶把資金先存在銀行，然後通過存單質押業務，把這筆錢貸款給客戶，為客戶洗錢。中國銀行某支行的工作人員稱，不管錢從哪來，怎麼來的，都可以幫客戶洗白並弄到國外。中國銀行7月10號下午發布聲明否認“洗錢”，說央視等新聞媒體的報導與事實有出入、理解上有偏差。中行在聲明中稱，經向有關監管部門匯報，該行及相關銀行在試點開展跨境人民幣業務的基礎上，在符合監管原則的前提下，先行先試，於2011年試點推出人民幣跨境轉賬業務，僅限投資移民和海外購房置業兩種用途。截至目前，廣東地區已有多家商業銀行試點開辦此類業務。在業務辦理過程中，其有關分行按照有關監管規定和反洗錢等要求，制定了嚴格的業務操作流程，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準，辦理時對業務材料進行逐筆審核，且每筆業務均報送監管業務系統。中行聲明還說，金融產品創新是銀行發展改革、滿足客戶需求的基點，隨著“走出去”企業、“走出去”人員的增加，人民幣國際化、金融業務國際化也是不可逆轉的趨勢。廣東居民李勉之對此評論說：; b P4 x0 n2 s9 h% g8 P k
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. P ^! d; c, X- V8 O( m2 s- f6 T5.39.217.76“我想優匯通不是針對一般百姓的，也不是針對一般中產階級的，是針對有巨額財產的人把錢轉到國外的。應該不是單純的銀行新開業務的嘗試。其中涉及到假合同，把來路不明的錢，轉手變成合法的錢，是標準的洗錢模式，跟金融創新嘗試無關。” 央視報導說，中行不僅利用“優匯通”佔領匯兌市場，中行旗下專門面對高端客戶的私人銀行，還親自扮演移民中介的角色，為客戶提供從找投資項目到換匯打款的投資移民一條龍服務。李勉之認為，央視和中行此次的“口水戰”，其背後可能是中共高層的角力。
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“央視和中國銀行，誰一舉手一投足，都不是可以隨便做的，都是要經過很多部門，層層批准，互相協調的結果。在這種嚴格的程序下，出現了這種情況，應該是習近平反腐和老人政治新舊統治集團互相博弈的結果。” 現在旅居美國的經濟社會學者程曉農認為，中國銀行“優匯通”確實涉嫌洗錢，不過此事可能會通過行政手段解決，而不是通過司法途徑解決。“我估計它會按行政法規內部處置，中國政府不見得會提起公訴。因為非法轉移外匯出境，這是觸犯刑法的，政府如果想認真處理這件事，應該是提起公訴，把中國銀行告上法庭。按照國際通例，中國銀行行長、副行長、有關司長、各分行涉案人員，全都應該到庭，可能會出現一系列的被告。而中國政府不想曝光這些骯髒的事情。”7月10號，包括新華網、一財網在內的多家網站曾刊登題為《中行緊急叫停優匯通傳外管局和反洗錢司已經入駐》的新聞稿，不過隨後又刪除了該新聞稿。搜狐財經援引路透社的報導說，中國銀行否認叫停“優匯通”，稱“該項業務不違規、不違法，不會叫停”，外管局也沒有入駐。 |
發表於 2014-7-11 09:25 AM
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