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發表於 2013-3-19 02:42 PM | 只看該作者

[時事討論] 援助塞浦路斯打破禁忌

援助塞浦路斯打破禁忌

欧元区终于拿出了塞浦路斯援助方案，但金融市场却并不买帐。全球股市应声下跌，投资者惴惴不安。因为这项援助方案首次让银行客户也加入给危机国家“财政输血”的队伍中。
（德国之声中文网）按照欧元区国家财长的想法，塞浦路斯的银行客户都要为援助该国"买单"：储蓄额在10万欧元以下的要缴纳6.75%的特别税，而超过10万欧元的人则要面对高达9.9%的税率。这样能够征收大约58亿欧元资金，从而将欧元区需要拿出的援助总额压低到100亿欧元以下。
这种无异于"剥夺储户财产"的做法引起了媒体的激烈抨击，有人甚至称之为"违法行为"。德国商业银行首席经济师克莱默尔（Jörg Krämer）并不认同这一观点，但他同时表示，有理由相信这一决策打破了一个禁忌：( z7 T+ }7 r( U! Z2 b
"因为我们从统计数字中可以知道，塞浦路斯的很大一部分银行存款都来自国外，尤其是俄罗斯。就此而言，让那里的投资者也参与（援助行动）是很重要的。此外（塞浦路斯）银行业过度膨胀的现象也远甚于其他国家。"
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塞浦路斯银行业经常被用来进行“洗钱” 公仔箱論壇  D; A. S0 k, a! i5 Z
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德国选战与援助塞浦路斯公仔箱論壇5 e9 D: q9 D+ y3 A" q- J

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克莱默尔进一步指出，将在今年秋季举行的德国联邦大选也对目前这份塞浦路斯援助方案造成了影响："社民党明确表示，不愿意用纳税人的钱来救助寡头们的财富。"
因为德国政府在联邦议院表决中需要得到在野党的支持，因此财政部长朔伊布勒（Wolfgang Schäuble）在与尼科西亚政府的谈判过程中态度相当强硬，要求银行客户必须参与援助行动，最终"如愿以偿"
援助这个地中海国家的做法不仅在德国不受欢迎，其他欧元区国家的政治人物和经济学家也提出了质疑：塞浦路斯对于货币联盟而言是否真的"举足轻重"？法兰克福金融学院的福斯特教授（Martin Faust）表示，就此而言，目前谈判达成的协议是妥协的产物："人们寻找一个最终能够使双方受益的解决方案，使得塞浦路斯能够走出破产困境，而另一方面其他国家也能接受。"TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。( Q+ ~/ V! n9 [- C4 q3 z: V
尽管如此，这项妥协方案却与所谓的"储蓄保险"有所抵触。在欧盟境内，所有10万欧元以下的储蓄都是得到完全保障的。福斯特教授表示："我们与塞浦路斯现在达成的协议肯定是有与之抵触的地方。"

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小储户利益应得到保护

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$ n4 c. l! E$ T2 _6 @公仔箱論壇塞浦路斯小储户们积蓄不保？
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! d' `: p5 u! t9 ttvb now,tvbnow,bttvb他为此呼吁，让小储户免交特别税。德国政府也并不坚持一定要让小储户加入援助塞浦路斯的计划。朔伊布勒财长在柏林表示，让储蓄额少于10万欧元的储户也出钱并非德国政府的发明。如果能有其他解决办法的话，德国政府对此"完全没有问题"。不过，国债持有者和投银所要出的那一份援助金额是不能减少的，也就是说，资金实力较多的投资者必须要缴纳更高的特别税。目前塞浦路斯政府正在就此与出资方进行协商。尼科西亚议会为此已经决定将投票表决的时间推迟到周二（3月19日）。当地银行可能在周三之前都不会营业，以防止出现大规模挤兑浪潮。5.39.217.76% q% }: y- }  j- @' P" e
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是否引发"连锁效应"？TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。8 {$ c4 v( x; }) B6 l
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4 z9 X  |* Q3 e8 Z& i6 O7 s& i德国政府宏观经济发展评估专家咨询委员会成员之一的博芬格（Peter Bofinger）警告称，整个欧元区的金融系统可能面临威胁。他对《帕绍新报》（Passauer Neuen Presse）表示，"存在这样的危险，那就是其他国家的储蓄者会感到恐慌，并取光他们账户里的钱。"但商业银行首席经济师克莱默尔并不这样认为。尽管人们有一些不安定情绪："但我并不认为，意大利人和西班牙人会去大规模提款。因为他们知道，塞浦路斯绝对是一个特例。"
克莱默尔表示，塞浦路斯的反洗钱制度软弱无力，外资大规模介入的银行业极度膨胀臃肿，而这些问题都是其他欧元区国家所没有的。

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作者：张丹红编译：石涛公仔箱論壇5 g) \% x. T" [7 O% M0 ~- f0 u
责编：任琛
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發表於 2013-3-19 02:51 PM | 只看該作者

塞浦路斯存款風波造成亞洲股市下跌
更新時間 2013年3月18日
BBC

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歐盟救助塞浦路斯方案中有關扣除民眾銀行存款的內容導致亞洲股市投資者對歐債危機前景陷入悲觀。* ^/ ^0 D1 |% N$ S& a& f$ G
日經指數以及香港恆生指數星期一（3月18日）上午跌幅都超過2%，澳大利亞主要指數也下滑超過1.4%。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 D$ u& I) L$ P4 a
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塞浦路斯存款稅方案引發亞洲股市下跌

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歐盟和歐洲央行提出的方案要求，作為給塞浦路斯提供100億歐元救助款的條件，塞浦路斯必須對境內銀行個人存款收取一次性「存款稅」。
存款低於10萬歐元的將失去存款的6.75%，而高於10萬歐元的存款則需繳納9.9%的存款稅。

分析人士指出，投資者普遍擔心塞浦路斯方案可能將成為未來歐盟救助其他歐元區成員國的先例，並對歐債危機的前景產生悲觀情緒。公仔箱論壇0 i5 }6 j j8 P7 H: j
同時處於對歐元前景的擔憂，大批投資者將歐元出手兌換成更為安全的日元。# S4 [! ]) j: Q* `* l1 B$ G# Y
星期一亞洲貨幣市場上歐元與日元的兌換率下跌了近3%，歐元兌美元的價格也下跌至三個月來的最低點。
歐盟要求塞浦路斯收取存款稅的消息在塞浦路斯引起憤怒和恐慌，由於消息宣佈時已是周末，民眾紛紛試圖通過提款機取出存款。tvb now,tvbnow,bttvb+ d) S/ l4 P8 w' X
塞浦路斯國會星期一將就歐盟救助方案展開緊急辯論。
該國總統阿納斯塔夏季斯警告說，拒絕救助計劃可能會導致塞浦路斯銀行體系的崩潰。! o; @1 o, H2 ^5 `' c3 t

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發表於 2013-3-19 02:53 PM | 只看該作者

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歐元區財長要求塞浦路斯修改「存款稅」( k4 z: _8 B) }8 [
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更新時間 2013年3月18日
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歐元區財政部長向塞浦路斯政府提出，請其修改計劃中收取的銀行「存款稅」。" h1 [0 S! `, D
收取這一「存款稅」是塞浦路斯接受100億歐元救助款的一個附加條件。$ s' R( \+ O. A8 R  ^8 a; N

塞浦路斯當局低估了民眾對存款稅方案的反應5 o, l0 w! i* r% y

根據這個附加條件，對所有塞浦路斯境內銀行的個人存款都要收取一次性「存款稅」。

TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。3 w+ ~) {' D7 C
存款低於10萬歐元的存戶將被征收相等於存款6.75%的稅款，而高於10萬歐元的存款則需繳納9.9%的稅額。該計劃引起塞浦路斯公眾憤怒。
周一晚間，歐元區財長在電話會議討論了塞浦路斯救助問題後發表了一份聲明。公仔箱論壇$ _) ^: s/ I: S& ~) Y3 P9 B3 A
聲明敦促塞浦路斯政府讓富人承擔更多的「存款稅」。. a' r- X, K. A
歐元區財長提出，對那些在銀行中存款超過10萬歐元的儲戶收取更多的「存款稅」，並減輕小儲戶的負擔。
不過，一位BBC記者說，歐元區財長並沒有說小儲戶就可以免「存款稅」。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。. A7 n0 @$ n; n4 o
由於擔心出現儲戶擠兌現象，塞浦路斯各銀行到本周四前都將關閉。
早些時候，塞浦路斯議會發言人稱，議會原定周一對存款稅計劃的表決推遲至周二當地時間18:00 。

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發表於 2013-3-20 11:30 AM | 只看該作者

公仔箱論壇& o( j' ?1 i1 b2 S; P- |5 j
内外交困，塞浦路斯如临大战TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 @5 S$ k! Q. Q/ G. }3 Z
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塞浦路斯恐怕难以完成获得欧盟救助的前提要求，有关从银行储户那里强制扣款以筹集资金的方案备受争议。经济界对欧盟提出的苛刻条件表示不满。
（德国之声中文网）塞浦路斯距离国家破产的深渊越来越近。这个备受债务危机折磨的地中海岛国周二自称，难以完成欧盟伙伴国提出的获得100亿欧元救助款的前提要求。该国经济界抱怨，布鲁塞尔提出的苛刻条件简直就是一场"金融屠杀"。至少到本周三，塞浦路斯各家银行都是闭门不营业的。然而该国中央银行担心，在周四恢复营业之后，银行柜台可能会出现储户挤兑的浪潮。另一个有能力伸出援手的可能是俄罗斯。5.39.217.768 |' _  V. Z+ u9 O+ k3 z) @
面对即将在尼科西亚举行的议会表决，塞浦路斯政府发言人表示前景极为不乐观。总统阿纳斯塔希亚德斯（Nikos Anastasiades）周一晚间已经将此情况知会了德国总理默克尔和欧盟货币专员雷恩（Olli Rehn）。有关从银行客户那里强制抽取资金计划的表决，计划在周二下午举行。这一备受争议的计划被认为是打破禁忌的做法，在金融市场上引起广泛的不安情绪。原本这一议会表决应该在上周日就举行的，后来推迟到周一，又再次推迟到周二。
小储户应该可以免于"出血"0 H" s# r- P" a; Y  r
塞浦路斯政府已经向欧盟许诺，让自己国内的银行客户也来分担责任，并将此作为获得欧盟救助资金的前提条件，这样塞浦路斯规模过于庞大、与国家经济完全不相称的银行业才有可能得以稳定下来。在过去几天里，由于民众爆发大规模抗议示威，尼科西亚政府修改了计划，表示银行存款不到2万欧元的小储户，将免于被"抽血"。而存款在2万到10万欧元之间的储户，将需要缴纳6.75%的所谓特别税，而银行户头上存款超过10万欧元者，则要被强制收走存款的9.9%。

“赶快拿着袋子取钱去！” 公仔箱論壇' |/ L" M# c8 p& @+ h, _
然而，塞浦路斯中央银行预测，即使这样做还是无法筹集到欧元区所要求的58亿欧元资金。而只有塞浦路斯金融行业自己筹到了这笔钱，布鲁塞尔才会拨付100亿欧元的救助款。因此，关于救助方案可能还需要再进行谈判，然而破产的威胁却越来越近，迫在眉睫。 t1 I: ]/ h" F, L: }$ B7 W8 G
国际货币基金组织对于塞浦路斯"放过"小储户的计划表示欢迎。该组织总裁拉加德指出，目前该国面临的中心任务就是，对银行业进行缩减，对陷入危机的金融机构实施结构改革。
周一晚间，欧元区各国财长在进行电话会议时表示，支持将存款不到10万欧元的所有储户一律免于扣款，取而代之的是对富人收取更高额度的特别税款。一些代表提出，对于存款在10万欧元以上者，应该征收15.6%的税款。然而塞浦路斯担心这样会导致银行资金大量流失，央行甚至警告，银行存款资金可能会在几天之内缩水一成。5 O( V4 k$ V P- U0 c% k+ E( `
如临大敌
在总共有56个议席的塞浦路斯议会中，没有一个党派拥有多数优势。因此，政府还依赖于反对派的支持。不过，许多党团已经明确表示，不会支持现有的这一方案。5.39.217.767 R' w. z0 v! S
塞浦路斯经济界则对于布鲁塞尔方面定下的苛刻条件表示抵制。该国工商会主席在接受《世界报》采访时表示："我们感觉好像身处战争中……就好像1974年土耳其军队入侵塞浦路斯时一样。而如今境况的唯一不同之处就在于：对准我们的不再是枪炮，而是金融手段。这样的做法对于我们来说就是金融大屠杀。"

抗议人群打出标语，表示对默克尔的不满
目前塞浦路斯还有可能得到援助的地方，就是俄罗斯总统普京了。尼科西亚政府发言人透露，阿纳斯塔希亚德斯总统可能会与普京会谈。因为这一强制扣取银行存款的计划，不仅波及塞浦路斯本土居民，在那里投资的欧洲人和俄罗斯人也会受到影响。已经向塞浦路斯提供了数十亿贷款的俄罗斯，此前已经对这一强制征款计划表示反对，称之为"不公平、不专业且极为危险"。塞浦路斯财政部长萨里斯（Michael Sarris）周三将飞往莫斯科与俄罗斯政要进行会谈。tvb now,tvbnow,bttvb0 E7 a$ m+ B! j: ]" u0 E9 k: F9 L N2 a

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来源：路透社编译：雨涵
责编：叶宣

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發表於 2013-3-21 05:44 PM | 只看該作者

塞浦路斯离开欧元区时间已到

塞浦路斯离开欧元区时间已到 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。% q" {& E" m# X& s6 c3 Y$ Y
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塞浦路斯拒绝了欧元区拯救计划。本台记者Bernd Riegert认为，这是一个错误的决定，是走向深渊，被迫退出欧元区的一步。 : e3 o' R5 m8 V# \' g$ w
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（德国之声中文网）塞浦路斯做出了一个致命的错误决定。它拒绝了欧元区和国际货币基金组织救助计划所提的条件，而这将对该国以及欧元区其它16个国家带来深远的影响。欧盟和国际货币基金组织愿意为塞浦路斯摇摇欲坠的银行以及几
乎无支付能力的国家机构提供100亿欧元，这本是一个慷慨大方的提议。/ i) s0 G6 M9 D9 l" }
但是，在愤怒的银行客户的压力下，尼科西亚的塞浦路斯议会却以近乎荒谬的理由拒绝了救助计划。而这一计划并非要让塞浦路斯受制于外人，也不是为了贯彻德国的利益，而是想让这个大约今年6月就失去支付能力的小国存活下去。

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日子过得太奢侈; n3 D7 E4 i1 [& b6 k

塞浦路斯为此自己要筹集58亿欧元，这是一个合适的数目。这些钱由银行客户和储蓄人来筹集也是包括塞浦路斯政府在内的欧元区国家的共同决定。塞浦路斯多年来日子过得太奢侈，这一点现在已经很清楚。通过低税收和银行业松散的监管来吸引外资的商业模式最迟去年夏天就已宣告失败。那时，塞浦路斯政府自己提交了要求国际援助的申请，因为那些部分已经收回国有的银行已经完全无力支撑了。国家债务让这个地中海岛不胜重负。这一点也是愤怒的银行客户所获得的暂时胜利无法改变的。
现在，如果欧元区还想让塞浦路斯留在共同货币体系内的话，那么它必须马上和尼科西亚方面展开谈判。6月份，塞浦路斯下一笔大的国家债务将到期，在此之前还有一些时间。很难理解，欧元区财长周六上午怎么会完全错误估计了救助提案对塞浦路斯带来的影响。这反映出欧元区糟糕的管理以及沟通上的重大失误。0 y, \6 h, j2 z* I8 q/ Y- Q8 h& O/ W

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塞浦路斯议会3月19日表决拒绝欧盟救助计划 . n9 F% Z: d7 ]

提高税收而不是强制出资？公仔箱論壇+ b# v& e, m3 e9 t# { m0 f

塞浦路斯政府现在还有可能筹集到资金，可以不强制银行出资，而是大幅提高税收。如果这也无法执行，那么塞浦路斯不堪一击的银行就将破产。这将导致银行储户蒙受更大的损失，远高于如果塞浦路斯现在接受国际援助，储户损失存款的6.75%或者9.9%这个数字。如果塞浦路斯银行以及这个国家破产，那么塞浦路斯就不得不离开欧元区，80万塞浦路斯人就必须自己引入新的货币。而一个可以想见的结果就是新货币的贬值将带来巨大的财产损失。公仔箱論壇" `4 t9 n. G4 b$ e& W
如果塞浦路斯必须退出欧元区，全球各地投资者对欧元的信任将受到长远的严重的冲击。投资者对欧元区的信任现在就悬于一线。对塞浦路斯银行的信任多少也已经丧失。本周四银行再次开门后，储户和投资者们将会尽可能地取出资金。这将把银行更快地推向破产。多米诺骨牌效应的危险就在眼前。因此，尽管塞浦路斯就经济总量而言和欧元区其它地区相比非常小，但对整个欧元区体系却关系重大。欧盟财长现在就必须打造一个如何让塞浦路斯有序破产、退出欧元区的计划。5.39.217.764 D' ~# d8 ^# H2 ?( a
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代价无法估量

德国之声评论员Bernd Riegert

如果欧元区无论如何都要让塞浦路斯留在共同货币体系内，那么将削弱其它危机国家为节约和整顿作出努力的劲头。而这将给整个拯救工程以及欧元区在世界其它的可信度带来严峻考验。, I) n- Y0 s8 E
塞浦路斯的议员们对强大的欧盟进行了反抗，但他们将为此付出的代价却无法估量。它可能非常高昂，远远高出原先必须支付的数目。这笔钱本来主要将由外国投资者来付。塞浦路斯街头的欢呼很快将成为过去。

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作者：Bernd Riegert 编译：乐然5.39.217.761 V" a" r3 e3 K7 ?/ f1 n
责编：叶宣
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mcr125

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發表於 2013-3-21 07:43 PM | 只看該作者

小国任人鱼肉！

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felicity2010

親王

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發表於 2013-3-22 07:21 AM | 只看該作者

本帖最後由 felicity2010 於 2013-3-22 07:22 AM 編輯 公仔箱論壇3 K9 T2 I! `3 o  b2 W

林行止: 政府發窮惡財主遭殃香港新加坡比較安全5.39.217.768 w/ W% a6 Y' h* B: c5 r, _
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一、趙善真（「真仁對話」）說「沙塵滾滾，殺錯良民」﹔畢老林（「投資者日記」）則說「洗劫存戶」。這二位論者「劍指」的是塞浦路斯政府擬向銀行存戶徵收「存款（資本）稅」！
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塞浦路斯政府先使太多未來（遑論現在）沒有的錢，面臨主權破產威脅，不得不向歐盟尋求「經援」，經過數月「艱苦」談判，國際「三頭馬車」（歐盟、歐洲央行及國際貨幣基金）同意提供約一百億歐羅緊急貸款，其餘六十億歐羅（即該國獲這二筆錢才能打發債權人），「三頭馬車」提議由塞浦路斯政府向存戶徵稅，後者沒有討價還價餘地，只好照辦，但她是民選共和國，新法不是總統說了算數，一切立法均得經議會辯論、通過﹔由於此說一出，震動國際金融界，世界各大股市（包括港股）都掉頭回落，一時風聲鶴唳，正如昨天本報「社論」所說：「歐債夢魘再來」，大有「金融海嘯」又起之勢。以「茲事體大」，塞國議會因此「慎重其事」，把一刀切徵稅改為分級（以十萬歐羅為分水嶺）抽稅，還多次拖延表決時間，從本應於去周六通過，一改再改，預期本文見報時應有分曉。新立法也許對「紅簿仔」（小額）存戶網開一面，而會對債券持有人「開刀」亦說不定。

作為歐盟成員國，塞浦路斯的經濟困境，與較早前相繼出事的「盟友」愛爾蘭、希臘、西班牙、葡萄牙和意大利，可說同病而不相憐，這即是說，她們都長期入不敷出，負下巨債，連利率亦付不起﹔對塞國來說，她不僅因為最大貿易對手希臘陷入嚴重經濟危機而大受打擊（去年塞國GDP在負百分之二至四之間，主要是受與希臘外貿大幅萎縮的影響），還因對該國作出巨額商業貸款（總數約三百四十億美元，塞浦路斯二○一二年的GDP僅為二百三十八億美元），希臘債務人無法償還欠款，債權銀行風雨飄搖，國家經濟穩定性受沖擊，不言而喻。

塞浦路斯是面積不足三千六百平方公裡的蕞爾島國（參考數據：台灣面積三萬五千九百八十平方公裡），人口不及一百一十萬（一九七四年土耳其「入侵」，分割約四成土地及約三十萬人口，該地名義仍屬塞國管轄，實際上是土耳其人「自治區」），由於入籍條件簡單、自然環境優美、地中海溫和氣候、出入境限制寬鬆（以私人飛機及游艇出入國境非常方便）、有嚴格銀行保密條例及利得稅僅百分之十，加上無官不貪，早於九十年代便成為俄羅斯「大款」、貪官和黑幫分子的「私家瑞士」，是這些因為竊國有得而「先富起來」的俄國人累積海外財富及「洗錢」的聖地。一項非正式統計顯示，最少有一萬名俄國人（不包括已歸化塞浦路斯的）在該國擁有物業和存款，塞浦路斯濱海名城林馬索爾因為有數家俄文學校及二份俄文日報而被稱為林馬索爾格勒（Limassolgrad，grad為俄文〔斯拉夫語〕的城市）﹔他們的總存款約一百九十億歐羅（不過，據十九日路透社消息，莫斯科Alfa銀行估計，過去二十年非法調離俄國存入塞浦路斯銀行系統的資金約七百億美元，穆迪則指俄羅斯銀行二○一二年底在該國存款為一百二十億美元、俄羅斯企業的存款則達一百九十億美元）﹔與此前殖民地（一九六○年獨立）仍藕斷絲連的英國，不僅仍有三千名左右的駐軍，約三萬英國人在此長住，且英國存戶有近二十億歐羅存款。抽取「存款稅」因而可以十分「和味」。官方消息指至今年一月底塞國銀行總存款六百八十億歐羅，本地人佔四百三十億，其餘主要為俄國及英國人持有！上述這些數字甚為混亂，只是大概而不是具體情況。
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二、當塞浦路斯政府意欲「洗劫」存戶消息傳出時，有報道（三月十八日businessinsider.com）指「沙皇」普京十分高興，以通過塞國之手重罰那些把資金調離俄國的「不愛國分子」！這顯然是臆測的消息，因為在電視上看到普京聲色俱厲地「譴責」塞浦路斯「明火打劫」的意圖。塞國對存戶一視同仁課以重稅，俄國官商民是最大輸家，政府和國企亦有所失，普京無論如何不會「高興」。

當政府財政瀕臨破產而在稅率已高的情形下，「明搶」銀行存戶的錢，是政府「集資」最有效最便捷的辦法！而此法並非塞浦路斯政府所創。早於一九四一年，已有經濟學家建議聯儲局這樣做，後者以此違反徵稅公平原則而拒絕。「不公平」是因為有錢人很少存款（他們大都是貸款戶），把半生積蓄存入銀行的，不是受薪階級、不相信投資基金的鰥夫寡婦，便是退休者，對這類人課稅因此很不公平。塞浦路斯此舉雖然可令國際金融系統特別是歐盟銀行不致被違約債務拖垮，引起國際金融動蕩，同時狠狠地給俄羅斯人上了一課，然而，該國數以萬計小存戶卻因而成為陪葬品，這非常不公平！
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事實上，在上世紀九十年代，當意大利、比利時和愛爾蘭的國債與GDP比率約為一比一，意味這些國家的稅收有相當部分用為還債（利息及本金）時，各種社福開支固然不得不被裁削，還會搶高利率妨礙經濟增長﹔為了扭轉這種趨勢，當時公共理財學者提出諸如制訂盈餘預算（以盈餘還債，但盈餘何來？）、刺激通脹率上升（藉貨幣購買力下降吃掉負債）以及徵收資本稅（Capital Levies），顯而易見，後者爭議性最大，當年初露頭角的加州巴克萊大學經濟學者巴利．艾暢格林發表題為〈從理論及實踐看資本稅〉（B. Eichengreen:〈The Capital Ievy in theory and practice〉，NBERWorking paper No. 3096〔9/1989〕），認為徵收「資本稅」是無法可想下「管理負債」的可行辦法。據艾暢格林的考証，古希臘是世上第一個抽資產稅的國家，當時政府對物業課以百分之一至四的稅，而且頗為成功，因為時人為了「體面」（炫耀），大都夸大物業價值（當年政府沒有估值的部門），政府遂「袋袋平安」。以後徵資產或資本稅都無疾而終﹔在拿破侖戰爭（一八一五年）及法國──普魯士戰爭（一八七一年）後，軍費令國庫空虛，法國政府均有此意，惟俱為議會否決。徵資本稅盛行於第一次世界大戰結束後，歐洲參戰國因軍事開支龐大鬧窮，政府只好向有錢人「伸手」（窮人大都戰死受傷，富人無話可說）。意大利於一九二○年開徵此稅，稅率在百分之四點五至百分之五十之間（累進制），但付款期長達二十年，等於政府收入被攤薄。捷克、奧地利、匈牙利和德國亦於同年開徵資本稅，方法與現在塞浦路斯相似，都是「一次過」（捷克的稅率最高達百分之四十），可算頗為成功，令「戰後重建」的資金有著落。日本於二戰後在一九四六至四七年開徵資本稅，非常順利，以戰後有錢者的財富大都來自「發戰爭財」，在滿目瘡痍的情況下，這批有資產的人都有奉獻之心……。
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歷史上的資本稅，除了古希臘，都是國家因戰爭開支龐大鬧得國家一窮二白不得不爾，此際富裕階級亦感不能獨善其身，因此大都「認命」﹔如今塞浦路斯的情況大為不同，其經濟困局皆因公共財政紀律鬆懈亂使未來沒有的錢而起，被強徵資本（存款）稅者心有不甘，理當如此。
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預料經此一役，把「稅餘」的存款調往他國必蔚然成風，英國、瑞士、盧森堡以至香港和新加坡，都是可能的受惠地區。不過，正如克魯明昨天在《紐時》專欄所說，塞浦路斯這樣做等於亮起一塊光管，上寫「是時候把資金調離你的銀行了！」因為此法若証實有效可行，難保其他有財政困難的政府不會「照辦煮碗」！如此看來，庫房充盈的香港和新加坡比較上安全。

資金外流之外，伴隨「三頭馬車」救援的條件必然是加稅及緊縮公共開支，在這種情形下，塞浦路斯雖不致「主權破產」，但人民因為過的是勒緊褲帶的苦日子，民怨沸騰社會不靖政治多變，是無法避免的現實！

林行止:銀行基地俄囊中物存款定期暫渡難關0 D* }/ }4 g2 h* i

一、出乎大部分論者（包括筆者）意料之外，塞浦路斯議會全票（三十六票反對、十九票棄權）否決了對銀行存戶課稅的提案。不過，這種結果早在該國總統阿納斯塔夏狄斯（N.Anastasiades）預期之中，他在投票前便打電話給德國總理默克爾預告「壞消息」，他這樣做當然有原因，此為要徵存款稅便是德國專家的提議﹔德國人作此提議，是因為德國民意對德國主導由「三頭馬車」全數承擔塞浦路斯的債務，大表反對，而這種不滿情緒，與近月來德國傳媒大肆報道塞浦路斯官員貪腐及該國已成俄羅斯財主的洗錢中心，有必然關系。在大部分苦干實干的德國人心目中，用血汗錢救助這個有「洗錢超級機器」別稱的「墮落島國」，十分不值，因此才有「打劫存戶」的計劃出爐。此計劃對塞國特別是其受薪階級（小存戶）極不公平（此計劃一旦落實塞浦路斯金融業必無翻身之日），然而因財政泥足深陷，塞國總統只有和血吞下﹔但此事撩撥民憤，並把矛頭指向執政黨和德國總理，為了選票，執政黨議員「反戈」，不得不與總統劃清界線，加上反對派強烈反對，令他無法兌現對默克爾的承諾，因此才有事先致電表示有心無力的歉意。
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「打劫存戶」雖有先例（見昨文），但當年並無存款保險這回事，存戶「有冤無路訴」（求救無門），只好任由當局宰割﹔如今已有此種擔保—塞浦路斯的還是遲至二○○八年雷曼兄弟破產後在歐盟主催下才立法﹔此法保障了十萬歐羅以下存款的安全。換句話說，塞國議會否決「三頭馬車」的提議（十萬歐羅以下存款徵稅百分之六點七五、以上百分之九點九），雖使解決該國財困出現新困難，卻令該國不致「違法」！5.39.217.76+ M  f. H8 A, ?) t

第一個排隊擠提銀行的人，也許是非理性的，但加入擠提長龍的人，肯定是理性的。事實正是如此，當你聽信謠言去擠提時，銀行可能根本無事，但擠提的人一多，銀行便不可能無事﹔因此，加入擠提行列，是明智的決策。現在的情況是，當塞浦路斯銀行重新開業時（暫停營業已五天了），存戶為免又有「意外」，只好把存款提走以求自保。據塞國央行行長的估計，只要存戶提走百分之十存款，便等於該國八成GDP，可見該國銀行業之興旺，亦可知僅一成存款流失對該國經濟影響之大。非常明顯，這種變相的擠提，將令大部分塞浦路斯銀行癱瘓！- H- q, m3 }9 F6 E: C

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二、據昨天（二十日）莫斯科新聞（themoscownew.com）有關塞國議會投票的報道，在去年底，俄羅斯銀行在塞浦路斯存款一百二十億（美元．下同）、俄企一百九十億、俄人二十億，而俄羅斯銀行擔保的塞浦路斯注冊公司的貸款達五百餘億。塞浦路斯一旦「主權破產」，俄國有重大損失，不在話下。因此緣故，俄國「經援」塞浦路斯，便等同自救。塞浦路斯總統在議會表決前致電德國總理，在投票後即主動打電話給俄國「沙皇」普京總統，匯報「現況」，而其財長沙利士（M. Sarris）向總統請辭不獲批准後馬上起程，此刻應已抵達莫斯科。致電和親訪，目的無非尋求俄羅斯施加援手。" d" [' S6 \0 B6 t7 `9 x8 Z
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事實上，俄羅斯「為己為人」，都有對塞國再伸援手的誘因。二○一一年，俄羅斯對塞浦路斯貸出三十二億（五年期年息四厘半），現在債務國不但要延長還款期（增至十年），還要求新貸款六十四億以應付財赤……。看來俄羅斯只有繼續做塞浦路斯的大債主了。據昨天《金融時報》消息，俄羅斯可能通過俄國工業銀行（最大規模的俄羅斯工業股份有限公司〔Gazprom〕的附屬機構）收購並注資塞浦路斯第二大銀行Laiki，進行重大改組，使它重現生機並令日後俄羅斯「存戶」能較方便地在該國從事「金融活動」﹔更重要的是，控制該國第二大銀行，提高俄羅斯的影響力，她下一步行動可能是租借塞浦路斯的海港，作為其地中海的海軍基地﹔俄國海軍在敘利亞的基地，已因該國亂成一團而名存實亡。有此種種「後著」，目前國庫豐盈的俄羅斯在塞浦路斯投入更多資金的可能性大增。
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三、美聯社昨天從塞浦路斯首都發出的電訊，指出該國財政部與央行正就籌集資金召開緊急會議，「三頭馬車」原本要該國向存戶「開刀」，徵收七十五億美元（五十八億歐羅）應急，避免銀行倒閉，如今議會反對，徵收不成，有關資金將從何來？

外國傳媒上「各路」專家意見紛紜，筆者以為有「重構主權債務教父」之稱的布海德（Lee Bucheit）的看法比較實際可行。在國庫空空如也而債主臨門的情況下，他建議把十萬歐羅以上的存戶，一律改為五年甚至十年定期存款（等於把存款變為債券），由於不久前塞浦路斯發現豐富的煤氣蘊藏，意味政府在五年後應有付款的財力﹔此法對存戶未必是壞事，便當持有五年期政府債券罷﹔這些「定存」可以買賣，如果存戶不願承擔風險或急需資金周轉，便可賣出，以目前情勢看，賣出價可能低於面值，這是無可奈何的，而那些有耐性並對前景有信心的，回收全部本金加利息的可能性甚高。這種安排令大額存戶的資金短期內不會流出銀行體系，銀行便能「如常」運作。5.39.217.763 A+ b8 ~1 \( J, b, t- y, F

對存款大戶來說，布海德的辦法總比馬上吃眼前虧被徵百分之九點九稅好，比銀行被清盤存戶可能所剩無幾甚至血本無歸更佳。因此反對之聲相信不強烈。8 W6 V- }  N) e
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塞國反對派領袖昨天說「讓我們大印塞鎊（Cyprus pound）並脫離歐羅體系」，是一拍兩散的意氣之言，根本不能實踐，以這樣做塞鎊肯定大幅貶值且通脹肆虐失業率飆升。退一步看，塞浦路斯政府可以孤注一擲，發債打救問題銀行，但結果政府極可能走上破產之途，當這種情況出現時，持有政府債券的歐羅銀行及對沖基金便焦頭爛額、損失慘重，正因為如此，這類有政治背景及政治游說力的組織，遂力阻塞國這樣做，結果才有徵收「存款稅」的提出……。. X/ R+ `$ b2 B1 A' _( c
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塞浦路斯的債務危機未完未了，即使採納布海德的辦法，亦只能穩住一時﹔無論從政治（未正式統一）或經濟看，塞浦路斯於二○○四年勉強加入歐盟（希臘堅持，若歐盟委員會不批准，希臘會反對波蘭、捷克等加入，結果歐盟讓步），是一項錯誤的政治決定﹔如今該國財政危機的後果，必然要由歐盟諸國共同承擔﹔但其餘波影響國際金融，是無法避免的。

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發表於 2013-3-22 02:38 PM | 只看該作者

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塞浦路斯期待俄罗斯“拉一把”" D4 h( F! G3 o5 C9 k& e

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塞浦路斯议会周二否决了欧元区国家提出的财政援助计划，但债务危机却并不会因此而停下脚步。为了防止财政崩溃，尼科西亚政府在与欧盟继续磋商的同时，也将期盼的目光投向了俄罗斯。
（德国之声中文网）塞浦路斯议会否决欧元区国家援助计划后，该国政府不得不紧急寻找一份新的计划，以挽救已处于破产边缘的国家财政。欧元区国家最初答应提供100亿欧元援助资金，但条件是塞浦路斯的银行储户也必须为援助计划出钱。具体方式是，储蓄额不到10万欧元的储户缴纳6.5%的特别税，超过10万欧元储户缴纳9.9%的特别税。该方案一经公布便引起塞浦路斯民众激烈反对，在此背景之下，欧元区国家与塞浦路斯政府对方案进行了修改，储蓄额少于2万欧元的储户免交特别税。公仔箱論壇2 I: w5 [) i7 C6 W# a+ D) W

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塞浦路斯继续与出资方"讨价还价"& {+ O; S# w: y/ b

即便如此，塞浦路斯议会依然否决了该项法案。投票结果更是令人"印象深刻"：总共56名议员中，36人投票反对，赞成票为0。这是首次有一国立法机关否决欧盟所提出的援助条件。在过去的三年中，希腊、爱尔兰、葡萄牙、西班牙和意大利都接受了相应条件，以求得到财政援助。
如果塞浦路斯无法及时得到财政援助，该国银行业将面临崩溃，从而对经济造成严重打击，并可能最终导致退出欧元区。如果塞浦路斯放弃欧元，将会对全球金融市场造成冲击，同时该国银行资产将进一步受到威胁。
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塞浦路斯银行停业,但自动取款机依然提供服务公仔箱論壇: v) R. Y/ a5 K- o" e
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塞浦路斯政府发言人表示，该国央行正在与欧元区出资方就替代方案进行讨论，一方面筹措更多援助资金，另一方面减少欧元区要求该国国内自行筹集的资金数额。按照欧元区与塞浦路斯此前达成的协议，塞浦路斯国内必需拿出58亿欧元。
塞浦路斯总统尼科斯•阿纳斯塔夏季斯（Nicos Anastasiades）与出资方"三驾马车"（国际货币基金、欧洲央行和欧盟委员会）进行了会谈，但并未公布会谈结果。欧洲央行目前正在向塞浦路斯银行业提供紧急援助贷款，以维持其免于破产。但欧洲央行的塞浦路斯问题谈判首席代表阿斯穆森（Jörg Asmussen）已经明确表示，除非塞浦路斯尽快与出资方就援助协议达成一致，否则欧洲央行将会终止援助。奥地利总理法伊曼（Werner Faymann）则更是明确表态说，他希望尼科西亚政府能够找到一个解决方案，但并不能排除塞浦路斯退出欧元区的可能性。
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B计划：向俄罗斯"要钱"5.39.217.76) J- D* M: w, u' d" |/ T
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除了与欧元国家协商之外，塞浦路斯还在寻找另一条途径：俄罗斯。塞浦路斯正在与俄罗斯就新贷款协议展开谈判。正在莫斯科为此协商的财长萨利斯（Michael Sarris）表示，与俄罗斯财长西卢安诺夫（Anton Siluanov）的首次会谈并未达成协议，但双方将继续对话。俄罗斯财政部表示，尼科西亚政府希望在此前达成的为期5年25亿欧元低息贷款的基础上，再获得50亿欧元贷款。与此同时，塞浦路斯能源部长目前也在莫斯科，并与俄方就开发离岸天然气资源的事宜展开讨论，据称这可能成为塞俄之间贷款协议的一个组成部分。塞浦路斯比邻以色列的海域内发现了大规模天然气储藏。
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塞浦路斯财长萨利斯（Michael Sarris） & `  s# |8 S! s3 v

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与此同时，分析人士指出，塞浦路斯银行业摆脱困境也符合莫斯科自身利益。据估计，塞浦路斯银行总额约680亿欧元的资产中有将近40%到50%到来自俄罗斯。许多俄罗斯富人为了避税将资产转移到银行监管松散的塞浦路斯。% x6 V8 F0 d$ V. i: U+ w
目前塞浦路斯的各银行依然关闭，普遍认为，在新的援助方案达成之前，银行不会重新开业，否则很可能会出现挤兑场面，让本已深陷危机的塞浦路斯银行情况更加糟糕。虽然银行不营业，但自动取款机和信用卡仍能使用，因此对塞浦路斯民众的日常生活仍未造成太大影响。不过也有商家抱怨称，由于局势依然不明朗，人们产生恐慌心理，各行业的生意都大幅滑坡。
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来源：路透社/法新社/美联社编译：石涛
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發表於 2013-3-22 02:39 PM | 只看該作者

塞学者：欧盟方案意在打击俄罗斯
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塞浦路斯政府拒绝向银行储户强行征收特别税。该国经济学家迪奥法诺斯接受本台专访表示，塞浦路斯可以通过建立国家基金的方式“自救”。此外他认为欧盟提出的援助方案包含打击俄罗斯投资者的意图。 tvb now,tvbnow,bttvb6 M$ Y" H- B5 S% m! `" Z9 m
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德国之声：塞浦路斯面临国家破产的危险。欧盟成员国和国际货币基金为提供100亿欧元援助基金设定了先决条件：塞浦路斯银行的储户也必须分担亏损。他们应该负担58亿欧元。这项强制特别税计划遭到塞浦路斯议会否决。您认为还有什么可能的措施，让这个国家免于破产？. o2 z; ~+ ~+ D# N6 L( M1 z9 u

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迪奥法诺斯：我们确实碰到了问题。不过这些问题中的一部分与欧盟的另一项决策有关，也就是2012年对希腊的债务减免。塞浦路斯的银行业为此损失50亿欧元，大约相当于塞浦路斯国民生产总值的四分之一。当时大家对此没有予以足够重视。现在我们寻找欧盟提出方案的替代品。我们知道，这些替代方案必须由塞浦路斯投资者，也就是用国内资源来"买单"。但这必须在自愿的基础上，或者与第三方进行协调之后才能进行。我这里指的是对某家塞浦路斯银行的基金或者股票进行投资。实际上许多塞浦路斯人都在考虑购买股票或者投资证券，来支持（欧盟与塞浦路斯政府制定的援助）协议。但是他们是因为自己愿意才会这样做，而不是被别人命令这样去做。" F5 k% q. a0 [7 g- c
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德国之声：但是塞浦路斯需要大约170亿欧元，其中一大部分将用来援助失去支付能力的该国银行业。为了拯救塞浦路斯的经济，不需要从长期而言建立新的制度结构吗？

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迪奥法诺斯：我认为，我们毫无疑问需要一个新的模式。但是我们无法在24小时之内立即做到这一点。休克疗法将是致命的。我们在希腊身上已经看到了。

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政治经济学教授安德里亚斯·迪奥法诺斯：塞浦路斯无法承受“休克疗法” 公仔箱論壇! y+ k! ?$ u6 F8 D( d* _. m' P  m
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德国之声：塞浦路斯银行的大约三分之一资产来自俄罗斯。尼科西亚政府正与俄罗斯协商，延长一笔低息贷款。如果俄罗斯成为出资方的一员，您预计柏林、布鲁塞尔和尼科西亚会作何反应呢?公仔箱論壇6 k  V6 q$ O6 ]! @# P: G

迪奥法诺斯：如果计划中的援助方案得到所有参与方的接受，我会感到高兴。我支持（欧洲）整合进程以及公平分配欧洲的财富。此外，欧洲和俄罗斯维持彼此之间的良好关系对于欧洲的安全也是很重要的。因此，如果各方能够达成一致，那将是值得庆贺的事情。我认为这还是很有可能的。8 Z. K4 W  w$ e; N; D3 Y
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德国之声：塞浦路斯民众已经走上街头示威游行，还有人打出了带有反欧盟、反布鲁塞尔以及反对个别某盟国家财长口号的标语。您是否认为，类似德国财长朔伊布勒这样的个人应该为塞浦路斯目前的国内气氛负责呢？

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迪奥法诺斯：我认为，上周末的建议并不是纯粹的经济计划。它同时带有政治意图，也就是打击在塞浦路斯的俄罗斯投资者，削弱塞浦路斯与俄罗斯的关系。周五的决定引发恐慌情绪。而由此带来的损失远远超过50亿欧元。

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德国之声：欧元集团在过去曾经多次在最后关头提出建议方案。您认为塞浦路斯的未来前景如何？

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迪奥法诺斯：我希望我们能够达成一致，很快恢复日常业务的运营。塞浦路斯会继续留在欧元区。我们希望承担责任。但是我们需要时间。
安德里亚斯·迪奥法诺斯（Andreas Theophanous）是政治经济学教授，同时也是尼科西亚大学塞浦路斯欧洲和国际合作中心主席。  [$ t1 y& Y3 h9 j8 Z' j0 d

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采访记者：Sabrina Pabst 编译：石涛tvb now,tvbnow,bttvb3 [# ^' @/ N. D7 n9 ]' Y
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發表於 2013-3-24 09:25 AM | 只看該作者

金融危機啟示) T' S4 n- h& F- j& |, E- O3 T5 Y/ B
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塞浦路斯金融危機有幾點啟示。一是金融全球化和自由化的結果是金融過度膨脹，資金在逐利的條件下到處流竄，只有金融介入而沒有足夠的監督防禦。金融化初期帶來巨大的利潤便促成本地金融膨脹，冰島是個典型例子，塞浦路斯亦是，都靠外來資金把本地金融成倍數的擴張。tvb now,tvbnow,bttvb& M, n/ I* N5 [9 O; q6 h" M

但資金投入的目標是利潤，冰島與塞浦路斯的金融機構拿了人家的錢還需投資，賺取高利。結果兩個小國都同時在金融海嘯中倒閉。塞浦路斯倒閉較後主要是因金融資本集中於希臘，希臘在歐債危機出事後才受牽連；冰島與塞浦路斯的危機都與本地實質經濟無關。但本地實質經濟沒法支撐膨脹起來的金融，結果金融泡沫穿破反過來嚴重打擊實質經濟。由此得出的教訓是金融泡沫早晚穿破，絕不可靠。7 ]6 f/ s1 a$ o" M! y% a
二是歐盟援救塞浦路斯的方案極其政治化。存款保障是歐盟共識，在歐債危機中希臘、愛爾蘭、葡萄牙和西班牙都沒有被要求破壞存款保障，唯獨在塞浦路斯的援救方案加上對存款徵稅一條，屬絕對的破例，理由並不關乎經濟，只是塞浦路斯銀行存款中過半數為俄羅斯資金，俄羅斯企業依靠資金在塞浦路斯流轉而減稅。歐盟的目的是衝擊俄羅斯的企業資金鏈從而打擊俄羅斯經濟，塞浦路斯小戶存款的損失是殃及池魚。但最後，歐盟（主要是德國）的資本與俄羅斯資本勾結。大戶只徵百分之九點九的存款稅，卻由歐盟注資保住它們百分之九十的存款。國際金融實際上是寡頭壟斷的遊戲場。5.39.217.76$ ? R& k; z9 k; @+ j7 ~

陳文鴻

http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20130324/00184_001.html

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發表於 2013-3-26 11:11 AM | 只看該作者

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各方“午夜拉锯” 塞浦路斯“脱险”5.39.217.764 t# h7 w; Q' h: o5 r
塞浦路斯，欧盟和国际货币基金组织就拯救塞浦路斯银行计划达成共识，从而避免了国家的破产。与此同时，许多大储户也必须做好蒙受损失的准备。
（德国之声中文网）经过一个漫长夜晚的紧张谈判，终于取得了令所有各方都感到满意的结果。塞浦路斯财政部长米哈利斯·萨里斯（Michalis Sarris）甚至表示："我们在现有的情况下取得了最好的结果。""避免了退出欧元区这一灾难性的结局"。如果没有周日晚所取得的谈判结果，塞浦路斯银行业和国家将面临破产的威胁。因为欧洲央行早已宣布，对陷入危机的塞浦路斯银行的紧急流动性援助将截至3月25日结束。tvb now,tvbnow,bttvb$ g: S" o9 \2 g# ^  ^
10万欧元以下存款受保护7 t4 _4 }+ f3 z  s6 x% `4 l

各方达成一致的解决办法是全面清理塞浦路斯金融部门的过度负债。在塞浦路斯金融业能够拿出数十亿欧元自有资本的前提下，欧盟将提供100亿欧元的贷款。此外，塞浦路斯还将拆分其第二大银行Laiki，将不良债券放入一个所谓的"坏账银行"。其余的信贷则放入同样境况不佳的该国最大银行-塞浦路斯银行。该银行所有超过10万欧元以上的存款将被冻结。存款的主人必须为银行业的融资"助一臂之力"。资助数额目前尚未决定，有可能高达存款数额的40％。尤其对欧元区来说非常重要的是，存款低于10万欧元的储户受到保护。而最初的计划曾经是让塞浦路斯银行的所有储户都参加融资。这一计划在全欧洲引起人们对欧洲范围内存款安全的质疑。3 L, V% u" a$ ~9 Y
塞浦路斯银行部门精简
德国财政部长沃尔夫冈·朔伊布勒（Wolfgang Schäuble）在会议结束时对会谈结果表示满意。他说，"现在我们实现了我们一贯立场"：两家银行破产生成的费用也由储户和投资人参与承担，另外塞浦路斯银行系统要进行合理的精简。而在此之前，欧元集团和塞浦路斯之间进行了一场前所未有的拉锯战。塞浦路斯反对让储户分担负担，以免塞浦路斯作为国际金融中心的吸引力受到威胁。一个星期前，所有各方就一项与目前的结果没有太大差异的拯救计划达成共识。 "欧元集团总裁迪塞布洛姆（Dijsselbloem）坦言，"我们现在选择的机制，一周前就应该确定。"然而，从政治角度来看，同样的结果一周前就不可能实现。他说， "现在我们有了一个较好的解决方案，但境况却更加糟糕。"

惹出很多麻烦
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在此期间相互间失去很多的信任。欧盟货币事务专员奥利·雷恩（Olli Rehn）在会晤前曾向所有各方泼冷水。他说"遗憾的是，从最近发生的情况来看，将不会再有最佳解决方案。显然，今天剩下的都是些难啃的骨头。""近期内塞浦路斯的日子将非常不好过。"但是最近几天，欧元区伙伴之间也惹出很多麻烦。塞浦路斯人认为，是德国总理默克尔（Angela Merkel）提出了那些难以接受的要求，因此她的画像被添上了希特勒的小胡子。又如法国财政部长皮埃尔·莫斯科维奇（Pierre Moscovici）称塞浦路斯银行业是"某种形式的赌场经济"。德国财长朔伊布勒则在周日对"世界报"表示，他是有名的不怕讹诈。在举行具有决定性意义的会晤前不久，人们已经越来越多地做好了必要时宣布国家破产的准备。现在看来，这一危险似乎已经避免。公仔箱論壇9 d1 k+ A- d. S" p
作者：Christoph Hasselbach 编译：李京慧
责编：洪沙

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